Principali attività di investimento: strumenti

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Quali sono i principali asset di investimento? In breve, si tratta di risorse monetarie o finanziarie, beni materiali, materie prime, materiali o proprietà intellettuale che appartengono a una determinata persona. Ma questo chiaramente non è abbastanza.

Introduzione

Forse tutti coloro che leggono questo articolo sanno che gli investimenti sono investimenti volti ad aumentare il capitale o ad ottenere un certo beneficio. Sulla base di questa formulazione, non è difficile giungere alla conclusione logica che un bene è un oggetto a cui è diretta la ricchezza materiale. Questo viene fatto al fine di raggiungere gli obiettivi che l'investitore si prefigge. La principale proprietà di un bene è la sua capacità di garantire l'adempimento dei suoi compiti. Quindi, se l'obiettivo iniziale è ottenere il massimo reddito possibile, è necessario assicurarsi che abbia un'elevata redditività. Se il compito è ottenere un certo effetto sociale, gli investimenti dovrebbero fornirlo. Ci sono molti approcci per garantire un investimento di successo. Ad esempio, puoiagire in modo indipendente, studiando e analizzando le informazioni. Oppure, come opzione, investire nel patrimonio di un fondo di investimento, in modo che i professionisti stiano già pensando a dove inviare i fondi. Cioè, c'è sempre un certo insieme di opzioni. Da loro segue l'attività preferita.

Quindi quali sono i principali asset di investimento?

Ci sono diversi approcci di classificazione. Il più popolare è il seguente:

1. Beni materiali. Questi includono immobili, attrezzature, scorte, materie prime, materiali, gioielli.

2. attività finanziarie. Questi sono contanti, depositi bancari, cambiali, obbligazioni, azioni.

3. Beni intellettuali. Capiscono i diritti d'autore, le licenze, i brevetti e molto altro. Un investitore può fornire una base per sviluppare una certa tecnologia, scrivere una canzone, un libro, creare un prodotto unico. Successivamente, grazie al consolidamento dei diritti di proprietà, è possibile percepire un reddito passivo a vita.

4. Beni aziendali. Gli investimenti in essi sono caratterizzati da un'elevata redditività e rischi significativi. L'opzione più comune è un franchising, ovvero l'uso di una strategia collaudata e il lavoro sotto il nome di un nome promosso (marchio), che è spesso accompagnato dal supporto del partner. Ma anche costruire un business da zero è possibile. In questo caso, si dovrebbero valutare i rischi associati, le prospettive e prendere decisioni sulla base dei dati ottenuti.

Di cosa hai bisognoallegati?

Ci sono molte opzioni per possibili obiettivi: generazione di reddito, conservazione del capitale, pubblicità, PR e molto altro. Per ciascuno di essi esiste una gamma di strumenti accettabili. Alcuni di essi sono efficaci per generare reddito, mentre altri sono adatti al risparmio di capitale. Allo stesso tempo, quanto più la popolazione è alfabetizzata in termini economici e finanziari, tanto più elevato è il tenore di vita nel Paese, nonché maggiori sono i potenziali asset che possono essere utilizzati per gli investimenti. Per coloro che non vogliono perdere tempo a studiare le sfumature e monitorare costantemente il mercato, è possibile utilizzare i servizi di organizzazioni speciali: fondi comuni di investimento. Ce ne sono altri, ma questi sono i più popolari e sono anche considerati il primo passo per investire. Il patrimonio dei fondi comuni è gestito da professionisti, che di solito ricevono una certa percentuale del reddito.

Come scegliere, a favore di cosa scegliere?

La valutazione aiuterà in questa difficile questione. È necessario per selezionare esattamente l'attività che soddisfa tutti i requisiti dell'investitore. Si noti che la procedura di valutazione può solo fornire un quadro quantitativo della situazione. Pertanto, non dovrebbe essere limitato solo a esso. Quindi, se il profitto potenziale è impressionante e il valore dell'attività è elevato, questa non è affatto una garanzia del successo degli investimenti. Ad esempio, la società potrebbe inoltre trattarlo negativamente. Ciò si osserva quando si avviano impianti di produzione che avvelenano l'ambiente.mercoledì.

Valutazione dell'asset

Come si fa? In breve, la valutazione delle attività di investimento dovrebbe essere effettuata secondo i seguenti principi:

1. Adottare un approccio critico alla raccolta e all'analisi delle informazioni che verranno utilizzate.

2. Confronta attentamente i risultati della valutazione con i dati statistici delle imprese che operano nel mercato.

3. Per ottenere numeri corretti, usa diversi metodi di valutazione matematica.

Tutto ciò non eliminerà il rischio, ma è del tutto possibile ridurlo in modo significativo. Tra i metodi, puoi consigliare di prestare attenzione a:

• valutazione dei crediti potenziali;
• flussi di cassa scontati;
• comparativo.

Un po' sulle specifiche delle diverse risorse

Ogni specie ha le sue caratteristiche, a causa delle quali la loro reazione a vari fattori esterni e interni, informazioni e notizie, dichiarazioni politiche e simili differiscono. È stato quindi coniato il concetto di diversificazione del portafoglio di investimento. In altre parole, è necessario disporre di una varietà di attività al fine di ridurre i rischi e ridurre al minimo le perdite. In questo caso, se qualcosa è andato storto da qualche parte, altri investimenti possono sempre compensare eventuali perdite.

Le cosiddette attività distressed sono particolarmente rilevanti da questa posizione. Derivano da imprenditori, titoli, forme materiali di proprietà dovute a difficoltà finanziarie o addirittura al fallimento. Attività di investimento in difficoltàinteressano, se non altro perché li vendono a basso prezzo. Ma è meglio lavorare con loro per professionisti esperti che conoscono bene la situazione del mercato. Dopotutto, è molto probabile che non realizzino un profitto, ma solo una perdita (parziale o completa).

Un po' di più sulla classificazione

I lettori attenti potrebbero aver notato che gli asset di investimento discussi in precedenza sono divisi su una base troppo generale. Per capire di cosa si sta discutendo, questo approccio andrà bene. Ma per un approfondimento della situazione - no. Pertanto, vengono utilizzati anche altri approcci. Ad esempio, raggruppare le risorse in categorie (note anche come classi). Azioni, obbligazioni, materie prime e valute spiccano qui. Ogni classe di attività reagisce in modo diverso alle notizie economiche in arrivo. Possono anche essere classificati in base ad alcune caratteristiche specifiche. Ad esempio, per industria (aziende energetiche, aziende agricole e così via). Se acquisti azioni sui mercati finanziari, sono considerati investimenti diretti. Mentre le obbligazioni sono investimenti a reddito fisso. Allo stesso tempo, gli immobili possono anche essere distinti come rappresentanti di una situazione interessante. Come mai? Il fatto è che sono sia un tipo di attività tangibile che una categoria di investimento. E così può andare avanti per molto tempo.

Lavorare con vari allegati

Se le attività non correlate vengono combinate all'interno di un portafoglio, allora in questo mododiversificare l'esposizione al rischio in diversi mercati. Ciò è dovuto al fatto che la dinamica dei prezzi per loro è raramente sincrona. Ad esempio, se il valore delle azioni scende, il costo delle materie prime non segue sempre questa tendenza. Inoltre, classi diverse non reagiscono allo stesso modo nemmeno alla stessa notizia: alcune possono salire, altre possono cadere. Va notato che le attività distressed spesso sorgono durante le recessioni economiche. Il loro valore diminuisce anche se non c'è alcuna correlazione tra loro. Ma allo stesso tempo, se non c'è una lunga esperienza lavorativa, dovresti iniziare in piccolo. In questo caso, sono due gli approcci a cui prestare attenzione innanzitutto: individuale e collettivo-professionale. Diamo un'occhiata a ciascuno.

Investimento individuale

In questo caso, devi agire in modo indipendente, assumendoti tutte le responsabilità, perdite e guadagni. Nella Federazione Russa, per i cittadini che desiderano padroneggiare quest'area, viene fornito uno strumento preferenziale, chiamato "conto di investimento individuale". Nel suo caso, ad esempio, sono previste agevolazioni fiscali. Questo viene fatto per interessare un numero maggiore di cittadini. Ad esempio, il vantaggio diretto nel caso più ottimale può raggiungere diverse centinaia di migliaia di rubli: vedi, questo è molto buono. Il motivo più popolare per tali investimenti è aumentare i risparmi. Ciò si ottiene in due modi: aumentando il valore della proprietà o pagando gli interessi sui beni di investimento. Se parliamo di estero, allora ci sono guadagni molto comuni sul prezzo di azioni, obbligazioni e altrocarte preziose. Mentre le percentuali sono viste più come una bella aggiunta. Questa contabilizzazione delle attività di investimento è dovuta a una maggiore instabilità, quindi questi due fattori sono più o meno equalizzati.

Investimento professionale collettivo

Qui, il miglior esempio sarebbe l'attività di un fondo comune di investimento (PIF). Qual è la sua essenza? C'è un gruppo di persone che vogliono aumentare il proprio capitale. Ma non c'è voglia di gestirlo. In questo caso, creano un'associazione (senza registrare una persona giuridica), depositano fondi e li trasferiscono alla gestione fiduciaria di professionisti. Acquistano i beni del fondo di investimento. Dopo un certo periodo di tempo (di solito un trimestre), i risultati dell'attività vengono sommati e tutte le entrate (perdite) vengono suddivise tra i partecipanti in proporzione ai loro contributi. La gestione degli investimenti di questo tipo di asset ha i suoi rischi (frode, incompetenza), ma con la dovuta cura e un'attenta selezione, è adatta ai principianti.

Di cosa sono fatti i portafogli?

Quando questo problema viene risolto, la strategia scelta ha una grande influenza: sicura, moderata, rischiosa. La gestione patrimoniale dei fondi di investimento nel primo caso consiste nell'investire in strumenti, seppur non altamente redditizi, ma affidabili. Di solito - permettendo di coprire l'inflazione e portando una piccola percentuale di profitto all'anno. In questo caso, la probabilità di perdite è minima. Considerando che la strategia rischiosa comportainvestire in attività pericolose che possono potenzialmente portare grandi profitti in futuro. La maggior parte di loro risulta essere un luogo infruttuoso per allocare fondi. Ma con un approccio competente e di successo, è possibile trovare un progetto che ti permetta di fornire centinaia e migliaia di percento del profitto. Questo è un obiettivo ambito per qualsiasi società di investimento. Un asset di questa qualità ti consente di migliorare notevolmente la tua situazione finanziaria e ottenere un guadagno significativo. Ma tutto questo comporta rischi significativi.

Conclusione

Quindi è stato considerato quali sono i principali asset di investimento, quali specifiche divisioni esistono, come vengono raggiunti determinati obiettivi, determinati momenti di attività e interazione individuale e collettiva. Questo è abbastanza per avere un'idea generale dell'argomento dell'articolo.