Rischi dell'innovazione: tipologie, fattori, modalità di riduzione, gestione

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Nuovi beni e servizi vengono creati in modo che le persone possano risolvere molti compiti meglio di prima, o fare e creare ciò che prima non potevano. Tuttavia, l'innovazione comporta anche alcuni pericoli. La pericolosità di un'innovazione dipende quasi interamente dalle scelte delle persone.

E si scopre che più la loro scelta è informata, minore è il rischio nell'innovazione.

Più complesso è il sistema in cui entra l'innovazione, più probabili e gravi saranno le conseguenze dei rischi. Quasi tutti i pericoli ei rischi associati alle innovazioni non derivano dalle innovazioni stesse, ma dalle strutture infrastrutturali in cui vengono introdotte.

La linea di fondo è che tutta l'innovazione è il risultato di un compromesso tra il rischio di innovazione e l'efficienza. Per ridurre al minimo i rischi, i risultati e le conseguenze imprevisti, gli utenti, le aziende e i responsabili politici devono essere consapevoli di come fare scelte razionali quando si tratta di nuovi prodotti e servizi.

Il rischio di innovazione è una dottrina complicata. La rilevanza dello studio è giustificata dalla necessità di identificare egestire tale rischio, creando un ambiente finanziario e industriale adeguato.

Concetto e dottrina

Il rischio è un concetto universale. Ogni fase dello sviluppo sociale implicava alcune difficoltà e problemi nel lavoro innovativo. La produttività finanziaria dipende dalle caratteristiche di alta qualità del prodotto. I problemi innovativi come concetto complesso vengono studiati insieme a discipline come la gestione dell'innovazione, la gestione del rischio nell'innovazione, la psicologia, ecc. La difficoltà di identificare i rischi è studiata in quasi tutti i documenti di ricerca.

Il rischio di innovazione è una dottrina multidimensionale complessa. Per lavorare con successo nel campo del rischio, gli specialisti devono avere conoscenze specialistiche nel campo dell'economia. Un'efficace gestione del rischio contribuisce alla competitività dell'azienda sui mercati nazionali e internazionali e aumenta la capacità finanziaria e industriale necessaria per soddisfare le tattiche di sviluppo dell'innovazione del governo in generale. Gli indici di produttività dell'innovazione sono la capacità di gestire i rischi operativi, nonché la capacità di prevedere i pericoli dell'innovazione. Gli uomini d'affari svolgono un ruolo organizzativo nella gestione del rischio. Di conseguenza, aiutano a stabilire una gerarchia di collegamenti innovativi nell'economia esistente e nel sistema finanziario nel suo insieme.

Fattori

L'innovazione è costantemente associata a determinati rischi per l'organizzazione. Un'organizzazione deve considerare cinque fattori chiave di rischio per l'innovazione:

• È possibile che il nuovo modello di business non crei un vantaggio competitivo. Deve essere prima testato.
• Concorrente economicamente potente copia l'innovazione e la trasforma in uno standard del settore. Pertanto, l'innovazione diventa una soluzione comune per ogni azienda del settore e perde il proprio status innovativo. Questo distrugge il vantaggio competitivo per l'innovatore.
• Un follower può apprendere più velocemente (ad esempio, correggere gli errori all'avvio) e ottenere risultati in modo più accurato rispetto all'innovatore.
• L'innovatore sopravvaluta le proprie capacità innovative e organizzative (ad es. gestione del cambiamento, gestione della liquidità).
• Incomprensione del mercato. Il nuovo prodotto è ottimo in termini di credenza e specifiche tecniche. Indipendentemente da queste caratteristiche, nessun cliente è disposto a pagarle perché il loro prezzo è superiore al beneficio atteso (ad esempio, in relazione a un prodotto già sviluppato). Un' altra opzione è che i clienti non si comportino come previsto (ad esempio, non accettano la politica dei prezzi relativa all'innovazione).

Tutti questi rischi rappresentano rischi per le risorse per l'innovatore e possono essere dannosi.

Classificazione e tipi

A seconda delle ragioni che li causano, i rischi dello sviluppo innovativo sono classificati come segue.

Rischi puri

Il processo decisionale del management è costantemente influenzato da una serie di ragioni che non possono essere modificate o limitate. A tali fattoriincludono atti fiscali e normativi, condizioni naturali e geografiche, moralità sociale, principi sociali, ecc.

Queste ragioni creano i rischi netti dei processi di innovazione. Tuttavia, va sottolineato che gli stessi rischi possono essere classificati come puri o non inclusi in questo gruppo. Ad esempio, quando si illustra la natura della manifestazione di rischi puri, viene spesso proposto di prendere in considerazione i rischi naturali e geografici.

I pericoli politici sono legati alla situazione politica nello stato. Compaiono quando le condizioni del processo industriale e commerciale sono violate per ragioni non direttamente dipendenti dall'entità economica.

I rischi naturali e climatici sono rischi associati alle manifestazioni di forze naturali: terremoti, inondazioni, tempeste, incendi, epidemie, ecc.

Rischi speculativi

I rischi innovativi speculativi delle imprese sono interamente determinati dalla decisione del management dell'azienda. Spesso i pericoli speculativi sono incerti, le loro stime analitiche cambiano nel tempo.

Il rischio finanziario è il rischio che un mutuatario non paghi capitale e interessi. Può anche diventare un problema in cui l'emittente di titoli di debito non paga gli interessi su di essi o sull'importo principale del debito.

Questa incertezza aumenta non solo il rischio, ma anche l'effetto benefico. I pericoli speculativi sono più pronunciati nelle aree di lavoro che dipendono dalle condizioni del mercato. Pertanto, spesso speculativoi pericoli sono chiamati rischi dinamici.

Il rischio commerciale è associato al lavoro industriale, commerciale o monetario, il cui compito principale è generare reddito. È il risultato di un'azione complessa di tutte le cause che determinano diverse tipologie di rischi: monetari, politici, commerciali, finanziari, ecc. La valutazione del rischio commerciale è effettuata sulla base dei principi di assorbimento e addizione del rischio: se il i pericoli non dipendono l'uno dall' altro, le valutazioni sono pessimistiche, se i pericoli generano altri rischi, le loro stime si formano secondo le leggi della teoria della probabilità e della statistica matematica. I rischi commerciali sono associati a un'operazione stabile di produzione, lavoro finanziario o monetario.

Il rischio di cambio è studiato come il rischio di perdite finanziarie associate alle variazioni del tasso di cambio di una valuta estera rispetto alla valuta statale nel processo di conduzione di commercio estero, credito, transazioni di denaro, operazioni su azioni o scambi di denaro. Per gli esportatori e gli importatori di innovazioni, il rischio monetario sorge quando il costo dell'innovazione è espresso in valuta estera. L'esportatore perde reddito rispetto alla propria valuta nazionale nel periodo compreso tra la conclusione del contratto e il pagamento dello stesso. Per l'importatore, le perdite compaiono quando cambia il tasso di cambio.

Il rischio di portafoglio è legato al portafoglio di investimento. L'asset allocation strategica descrive un metodo di allocazione di un portafoglio con previsioni a lungo termine basate su indicatori qualiefficienza, varianza, covarianza. L'allocazione tattica delle attività è determinata sulla base di previsioni a breve termine su come i fondi dovrebbero essere distribuiti in un dato momento.

Se un finanziere è interessato ad aumentare il reddito dei propri investimenti finanziari e cerca di aumentare il costo del capitale preso in prestito per implementare l'innovazione, l'innovatore, al contrario, cerca di ridurre il costo di attrarre investimenti e aumentando così il suo profitto. Come dovrebbe, il rischio di uno è la possibilità di un altro.

Il rischio aziendale (commerciale) compare nel lavoro imprenditoriale ed è associato alla probabilità che i profitti scendano a un livello che non copra i costi aziendali. Appare come conseguenza dell'impatto di cambiamenti avversi della situazione di mercato (rischi di mercato) o di una politica di mercato errata (rischi di marketing), che è associata alla necessità di ridurre i prezzi sotto l'influenza della concorrenza o all'impossibilità del processo di vendita prodotti (beni, servizi) nel volume previsto.

L'incertezza è un prerequisito per la gestione. L'attività innovativa è più rischiosa di altre aree di attività commerciale. Nelle condizioni di volatilità dell'economia, diventa scottante e rilevante il problema del rischio di perdite quando un'impresa investe in innovazione. La valutazione del rischio di innovazione viene effettuata secondo le stesse regole della valutazione del rischio commerciale. A differenza di quelli commerciali, i rischi legati all'innovazione sono associati alla commercializzazione di nuovi tipi di prodotti e servizi.

Classificazione moderna

Ci sono diversi tipirischi innovativi più coerenti con i criteri moderni. Tra questi ci sono:

• Pericoli di scelta sbagliata di progetti innovativi. Un prerequisito per questo tipo di rischio può essere una scelta non sufficientemente ragionata dei valori delle tattiche finanziarie e di mercato dell'impresa. Ad esempio, nel caso del predominio degli interessi a breve termine nei processi decisionali su quelli a lungo termine (la volontà di distribuire rapidamente gli utili tra i proprietari riduce la possibilità di aumentare la quota dei prodotti innovativi dell'azienda sul mercato in un paio di anni). Le possibilità della posizione futura dell'azienda nel mercato possono essere valutate erroneamente. Allo stesso tempo, la sua stabilità finanziaria (il desiderio di aumentare i profitti aumentando le vendite di un prodotto redditizio) può portare a una spesa aggiuntiva per lo sviluppo di tecnologie per il risparmio delle risorse.
• Il rischio dell'impossibilità di fornire un progetto innovativo con un livello sufficiente di fondi. Contiene il rischio di mancanza di finanziamenti per lo sviluppo del progetto (l'azienda non è stata in grado di attrarre investitori a causa di un business plan redatto in modo errato) o il rischio di scegliere fonti di finanziamento sbagliate (impossibilità di realizzare il progetto dalla sua riserve finanziarie, mancanza di fonti disponibili di fondi presi in prestito, ecc.).).
• Rischio di inadempimento dei contratti commerciali. Si tratta del rischio che la controparte si rifiuti di sottoscrivere il contratto dopo trattative (in caso di brusco cambiamento della situazione finanziaria) o del rischio di stipulare il contratto a condizioni estremamente non redditizie. Ciò include anche il rischio di conclusione di contratti con partner incompetenti, il rischio di inadempimento degli obblighi contrattuali da parte dei partner intermine (soggetto a forti fluttuazioni delle condizioni finanziarie).
• Rischi di marketing delle forniture e delle vendite correnti. Quasi sempre, questi rischi sono determinati dalla mancanza di competenze dei servizi di marketing dell'azienda, o dalla loro assenza.
• Il rischio associato alla protezione dei diritti di proprietà intellettuale. La probabilità di questo tipo di rischio è particolarmente rilevante per le aziende che producono prodotti innovativi. Il prerequisito principale per la sua comparsa nelle imprese è l'imperfezione della legislazione sui brevetti.

La produttività del lavoro innovativo dipende direttamente dall'accuratezza con cui è stata effettuata la valutazione e dall'esame del rischio, nonché dalla corretta determinazione delle modalità di gestione dello stesso.

Nozioni di base sull'analisi

Quando si esegue un'analisi del rischio di innovazione, vengono utilizzati metodi speciali. Sono suddivisi in:

• qualitativo (descrizione di tutti i rischi del progetto);
• quantitativo (determinazione dei cambiamenti nell'efficienza del progetto sotto l'influenza dei rischi).

Tra i metodi qualitativi ci sono il metodo esperto, il metodo dell'analisi costi-benefici, il metodo dell'analogia.

Tra i metodi quantitativi ci sono: metodo di adeguamento del tasso di sconto, analisi di sensitività, metodo degli scenari, metodo Monte Carlo (simulazione).

Uno dei metodi più popolari è la simulazione. È un insieme di procedure in cui viene creato uno speciale modello matematico della probabilità di situazioni future. Successivamente, questo modelloè soggetto a diversi tipi di previsioni di simulazione per diversi indicatori e valori. Ogni opzione viene valutata e confrontata in termini di efficacia.

Nozioni di base sulla valutazione

C'è la seguente opzione per calcolare l'indicatore di valutazione del rischio di innovazione:

R=ƩWiPi, dove Wi è il peso del rischio;

Pi è la probabilità media dell'i-esimo rischio.

I risultati dei calcoli che utilizzano questo metodo consentono di identificare il più significativo dei possibili pericoli.

La valutazione del rischio dei progetti innovativi viene utilizzata per calcolare i probabili indicatori di pericolo, neutralizzarli e creare criteri industriali e finanziari in base ai quali il verificarsi di questo rischio sarà minimo.

La valutazione del rischio si basa sul rapporto tra i costi causati da rischi innovativi e la durata della situazione.

Questo metodo ti consente di utilizzare tutti i dati associati alle perdite in un determinato periodo di tempo.

Quando si pianifica il budget di un'azienda, viene calcolata la quantità di gestione della situazione associata al verificarsi del rischio.

In generale, le cause dei rischi per l'innovazione possono essere prese in considerazione nel calcolo dell'importo necessario per situazioni che comportano la minaccia di perdite impreviste di innovazione o di introiti.

Questo metodo viene utilizzato per calcolare le risorse per l'eliminazione dei rischi amministrativi, lavorativi, monetari, infrastrutturali, industriali e finanziari che emergono durante l'attuazione di un progetto innovativo. Inoltre, questo metodo riduce il temponella fase di gestione del rischio di un progetto innovativo e riduce al minimo i rischi.

Dato che la principale risorsa delle aziende innovative sono i fondi interni e data la natura rischiosa di tali progetti, è necessario un nuovo modo di gestire questi tipi di rischi.

Opzioni di controllo

La gestione del rischio di innovazione è intesa come un insieme di misure pratiche che riducono l'incertezza dei risultati dell'innovazione, aumentano l'utilità della loro implementazione e riducono i costi per il raggiungimento dell'obiettivo.

Tra i compiti principali della gestione del rischio nell'innovazione ci sono:

• prevedere la manifestazione di cause negative che influiscono sulla dinamica del processo di innovazione;
• valutazione dell'impatto delle cause negative sull'innovazione e sui risultati dell'innovazione;
• sviluppo di modi per ridurre i rischi di progetti innovativi;
• creare un sistema di gestione del rischio.

L'attuazione di compiti e obiettivi è affidata ai gestori di progetti innovativi.

La riduzione dell'ambiguità dei risultati dell'innovazione si ottiene creando basi informative su progetti simili e accumulando informazioni sul grado e sulla qualità della loro attuazione. Ma un surplus di informazioni sulle innovazioni non riduce l'incertezza. Per gestire i rischi nelle attività di innovazione, è necessario garantire la pertinenza (sufficienza) delle informazioni per il processo decisionale.

Se il management dell'azienda decide di sviluppare un nuovo settore di mercato per la propria organizzazione,quindi nessuna perfetta base di informazioni sullo stato del settore di mercato originario ridurrà l'incertezza di lavorare nella nuova area. Tutte le informazioni accumulate saranno irrilevanti e non adatte alla gestione del rischio.

La crescita dei benefici dell'innovazione è direttamente correlata al cambiamento nell'innovazione. Lo sviluppo di opzioni per l'attuazione di progetti innovativi è l'obiettivo principale della teoria della gestione dell'innovazione. E poiché il numero di opzioni per l'implementazione delle innovazioni è limitato a un insieme finito, i metodi per la scelta delle alternative forniscono prestazioni completamente soddisfacenti. Su questa base viene utilizzato il metodo della selezione competitiva dei progetti.

Il costo per il raggiungimento di un obiettivo di innovazione è determinato dalle caratteristiche della situazione economica in cui l'innovatore si è avventurato a realizzare il suo progetto.

Consideriamo le principali difficoltà del processo di gestione del rischio di innovazione:

1. Difficoltà nell'accesso alle materie prime: se un'azienda sviluppa un'innovazione che richiede l'uso di materie prime scarse, ciò renderà difficile l'approvvigionamento e qualsiasi interruzione della fornitura sarà seriamente compromessa.
2. La struttura e i valori della società: le persone contano. Alcuni trarranno vantaggio dalle innovazioni, altri sono responsabili della loro progettazione e sviluppo. I produttori e gli utenti delle innovazioni possono essere gli stessi individui.
3. Eccellenza sul lavoro: questo fa parte dell'inventario innovativo. Dovrebbe essere usato come leva per creare un prezzo elevato.
4. Trasferimento di opportunità di innovazione: se la performance della concorrenza per l'innovazione tra i concorrenti è positivaa breve termine, il loro impatto a lungo termine sarà difficile da valutare.
5. Influenza sull'ecologia della natura: un esempio sono gli organismi geneticamente modificati (OGM). Inizialmente erano considerati una grande svolta tecnica. Tuttavia, alcune aziende hanno cercato di realizzare profitti a breve termine ignorando la necessità di una pianificazione dettagliata della mitigazione del rischio. Hanno lesinato sulla ricerca e ignorato l'impatto degli acquisti di sementi su milioni di agricoltori tradizionali. Il risultato è un divieto temporaneo degli OGM in Europa, che ne interrompe la distribuzione.
6. La capacità di prevedere i cambiamenti nel sistema ecologico: una previsione accurata è redditizia ed efficace per l'innovazione. Ad esempio, le proiezioni sul riscaldamento globale stanno guidando l'innovazione nella tecnologia pulita. Ciò ha creato diverse opportunità per il commercio in risposta alla richiesta di gestione dell'impronta di carbonio. Le aziende coinvolte hanno migliorato i loro processi industriali e ottenuto vantaggi competitivi.
7. Agilità organizzativa: è molto importante che le aziende siano flessibili nei confronti dell'ambiente. Più forte e aggressiva è la concorrenza, maggiore è la flessibilità necessaria per adottare le misure necessarie per far fronte a questa concorrenza. Dobbiamo ripensare al modo in cui operiamo.
8. Rete di innovazione collettiva: il successo innovativo si ottiene principalmente attraverso interazioni che coinvolgono reti e partner identificati. Questo è particolarmente adatto per le piccole e medie imprese il cuile risorse sono limitate. Affidarsi a una rete di innovazione collettiva produttiva riduce i rischi e accelera il ritorno sull'investimento e il processo di innovazione. Allo stesso tempo, è necessario garantire che tutti i partner ricevano una quota adeguata dei profitti nella catena dell'innovazione. Inoltre, è fondamentale attrarre e selezionare i partner giusti, che devono essere affidabili.

Indicazioni di minimizzazione

Ridurre il rischio di innovazione significa sviluppare un processo che abbraccia tre dimensioni:

• minacce: identificare correttamente i pericoli e gli ostacoli associati all'implementazione innovativa;
• azione: sviluppa tattiche appropriate;
• opportunità: sfruttare le conoscenze per ottenere un vantaggio competitivo sui concorrenti meno in grado di cavalcare l'onda del rischio.

Modi per ridurre

I modi principali per ridurre il rischio sono: distribuzione, diversificazione, capping, assicurazione, copertura, prevenzione del rischio, ecc.

La distribuzione del rischio viene solitamente effettuata tra i partecipanti al progetto in modo da distribuire uniformemente i rischi che, in queste condizioni, devono essere calcolati. I pericoli devono essere tenuti sotto controllo e devono essere adottate le misure necessarie per superare le conseguenze dei rischi.

La diversificazione riduce i rischi lavorando in direzioni diverse nelle vendite e nella distribuzione, nella contabilità fornitori, ecc.

Un semplice esempio di investimenti multidirezionali è un portafoglio composto da due o più titoli. Di conseguenza, una diminuzioneil prezzo di cambio di alcuni titoli è in re altà completamente compensato dalla crescita di altri, ovvero, indipendentemente dallo stato delle cose del mercato, il prezzo del portafoglio rimane invariato e gli investimenti sono soggetti solo a rischio periodico.

Un portafoglio creato in questo modo di solito comporta meno rischi di qualsiasi suo asset monetario.

La limitazione dei rischi è fornita dalla definizione di importi massimi di costi, vendite, prestiti. Questo metodo viene utilizzato dalle banche per ridurre il grado di rischio durante l'emissione di prestiti a entità commerciali, la vendita di prodotti a credito, la determinazione dell'importo dell'investimento di capitale, ecc.

L'assicurazione come sistema di relazioni finanziarie comprende la formazione di un fondo speciale di fondi (assicurazione) e la sua attuazione mediante il pagamento di risarcimenti assicurativi per vari tipi di perdite causate da eventi avversi (eventi assicurati).

A seconda del sistema dei rapporti assicurativi si distinguono diversi tipi di assicurazione: coassicurazione, doppia assicurazione, riassicurazione, autoassicurazione.

Nell'assicurazione collettiva, due o più assicuratori partecipano a determinati interessi assicurativi dello stesso rischio, stipulando accordi di solidarietà in cui ciascuno di loro è responsabile della somma assicurata nella propria quota dell'investimento.

La doppia assicurazione comporta la presenza di più assicuratori con gli stessi interessi contro rischi simili, quando la somma totale assicurata supera la somma assicurata per ciascun contratto assicurativo.

In caso di riassicurazione, il rischioil pagamento dell'indennità assicurativa o della somma assicurata, che è stata accettata dall'assicuratore in base al contratto di assicurazione, può essere assicurata in tutto o in parte. In caso di evento assicurato, il riassicuratore è responsabile per l'importo delle obbligazioni riassicurative assunte.

Autoassicurazione: la creazione di fondi assicurativi monetari e in natura per entità aziendali specifiche. L'obiettivo principale dell'autoassicurazione è quello di superare tempestivamente le difficoltà temporanee nel settore finanziario dell'impresa.

La copertura è un metodo efficace per ridurre il rischio di variazioni avverse nell'ambiente dei prezzi mediante la conclusione di contratti future (futures e opzioni). Il metodo consente di fissare il costo di acquisto o di vendita a un certo livello e, quindi, compensare le perdite nel mercato principale a spese del reddito nel mercato dei futures. Acquistando e vendendo contratti a tempo determinato, l'imprenditore si protegge dalle fluttuazioni dei prezzi di mercato, aumentando così la certezza dei risultati del proprio lavoro produttivo ed economico.

Nella pratica manageriale, di tanto in tanto ci sono casi in cui è necessario ritirarsi da progetti innovativi rischiosi o completare attività collettive con i colleghi. Esistono metodi di prevenzione del rischio per questo:

• rifiuto di partner inaffidabili;
• evitare progetti rischiosi;
• ricerca di garanti, ecc.

Conclusione

Quindi, l'attività di innovazione è caratterizzata da un elevato livello di incertezza nella dinamicale ragioni principali da cui dipendono le sue prestazioni. L'innovazione può finire in un completo fallimento. Tuttavia, un numero significativo di uomini d'affari che intraprendono innovazioni preferisce calcolare i propri pericoli e opportunità, creare colli di bottiglia e cercare di ridurre le probabili tendenze negative. Queste attività vengono risolte durante lo sviluppo di un sistema di gestione del rischio.

Va notato che non esiste un'unica metodologia per valutare l'impatto del rischio di innovazione. Qualsiasi azienda utilizza metodi sviluppati in modo indipendente per il calcolo del rischio. Questo approccio porta a errori nella valutazione dei costi dei rischi identificati, risultati negativi e una diminuzione della produttività della gestione.