Gestione del rischio nel trading: regole di calcolo, come fare

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Il tema del trading è rilevante per tutti i lettori interessati al mercato azionario. Gli specialisti sono ben consapevoli della necessità di una gestione professionale del rischio quando si effettuano transazioni finanziarie. Tuttavia, non tutti i principianti ne sono consapevoli. Se non segui le regole della gestione del rischio nel trading, perderai il tuo conto di trading o parte di esso per un breve periodo. Proviamo a fare a meno di termini altamente specializzati che sono semplicemente sconosciuti a molti, inventandoci una definizione.

Cos'è questo?

La gestione del rischio nel trading è un po' come un airbag in un'auto. L'unica differenza è che ha lo scopo di salvare il capitale, non la vita.

Ecco perché è così importante conoscere le regole di gestione del rischio nel trading ed essere in grado di applicarle nella pratica. Ciò è particolarmente vero per i principianti che non hanno ancora compreso tutte le caratteristiche del funzionamento del mercato azionario.

Sda dove cominciare?

La prima cosa che un futuro trader professionista dovrebbe imparare è fare trading a zero. In poche parole, almeno non dovrebbe perdere denaro durante le transazioni. Solo dopo vale la pena imparare a guadagnare. Quasi nessuno riesce a bypassare questa fase. Alcuni trader già nei primi mesi della loro attività iniziano a percepire entrate. Tuttavia, così facendo, s altano la fase in cui si rende conto che devono lavorare in un ambiente aggressivo.

C'è il rischio di diventare rapidamente un esperto. Nessuno però è immune da improvvisi e dolorosi cali del mercato azionario. Per lo stesso motivo, non disperare, non ricevere entrate immediatamente. Se credi alle statistiche, allora quasi la metà delle transazioni effettuate può portare a un risultato negativo. Ecco perché è così importante applicare la gestione del rischio nel trading.

Regole di base

Li elenchiamo brevemente e poi discutiamoli in modo più dettagliato:

• Non investire più della metà del tuo capitale.
• Mantieni la tua tolleranza al rischio.
• Mantieni un equilibrio tra diversificazione e concentrazione.
• Imposta ordini stop.
• Determina il tasso di rendimento.
• Apri più posizioni.

Non investire più della metà del tuo capitale

Se vuoi avere successo nel mercato finanziario, cerca di non investire tutti i tuoi fondi esclusivamente in un progetto. Prova a lasciare la maggior parte del capitale per altre transazioni.

Inoltre, alcunigli esperti del mercato azionario raccomandano di utilizzare non più del trenta per cento del capitale per partecipare alla transazione. Più basso è il numero, meglio è.

Cerca di distribuire il capitale tra diversi progetti, assicurandoti così contro il potenziale rischio di rovina.

Rimani rischioso

Secondo gli esperti, questa cifra non dovrebbe superare il cinque percento del tuo capitale. Seguendo questo principio, ti assicurerai che il rapporto di perdita non superi il 5 percento del capitale. Questa cifra non supera nemmeno il tasso di inflazione. A seconda dell'area di investimento, il livello di rischio può essere ridotto all'uno e mezzo per cento. Questa è una delle regole base della gestione del rischio nel trading, che permette di prevenire la possibile perdita di capitale.

Mantieni un equilibrio tra diversificazione e concentrazione

La capacità di distribuire fondi tra diversi progetti è chiamata diversificazione. Utilizzando questa strategia di gestione del rischio nel trading, il calcolo viene effettuato per ridurre le perdite probabili. La concentrazione è la concentrazione di una parte impressionante del capitale in un mercato o in un progetto. Ecco perché è importante trovare un equilibrio tra diversificazione e concentrazione. Gli esperti raccomandano di utilizzare in media non più di dieci strumenti di investimento. Ciò consente di distribuire i fondi in modo tale che se un gruppo cade, le perdite vengono compensate dalla crescita degli altri.

Imposta ordini stop

Per evitare enormi perdite quandovariazioni di prezzo, impostare in anticipo il cosiddetto stop loss. Ciò bloccherà il prezzo, consentendo così al trader di chiudere la posizione. Tuttavia, prima di utilizzare un ordine stop, è consigliabile eseguire un'analisi di mercato. Altrettanto importante, tuttavia, è la volontà del trader di assumersi una certa quantità di rischio.

Determina il tasso di rendimento

Per qualsiasi transazione, anche potenziale, sul mercato azionario, gli esperti raccomandano di determinare il rapporto tra profitti e perdite. Questa previsione consente di bilanciare i rischi. Se non è possibile raggiungere il rapporto desiderato, si consiglia di abbandonare completamente l'uso di questo metodo di rivestimento.

Questo è un importante strumento di gestione del rischio nel trading. Come fare il tasso di rendimento, ogni partecipante al mercato azionario decide autonomamente. Dipende non solo dalle caratteristiche dell'attività, ma anche dalla natura del partecipante stesso. Alcuni sono più disposti a correre dei rischi e non hanno paura di fare operazioni di cui non sono sicuri.

Apri più posizioni

Se sono disponibili più posizioni sul mercato azionario, a condizione che in ciascuna di esse venga utilizzato uno strumento identico, il trader deve preselezionare le posizioni di trading e di tendenza. I primi sono destinati al trading a breve termine. I secondi sono progettati per un lungo periodo.

Come proteggere il capitale?

Quando si effettuano transazioni nel mercato azionario, un trader dovrebbe prestare particolare attenzione alla protezione dalla partecipazione a transazioni che non generano reddito. A tal fine, anche i giocatori professionisti vengono formati nella gestione del denaro.

La regola principale è non rischiare somme impressionanti. In ogni transazione, dovresti cercare di utilizzare la parte minima del tuo capitale. Minore è l'importo della transazione, minore è il rischio.

Come creare la tua strategia?

Le persone che si sono sviluppate nel mercato azionario per molto tempo sanno che non esistono soluzioni universali. Ogni giocatore costruisce autonomamente la propria strategia, guidato dalle conoscenze acquisite e dalle abilità pratiche.

I principianti tendono a cercare di ottenere quante più informazioni possibili dalle fonti disponibili. Leggono notizie e articoli professionali, visitano forum e fanno domande agli esperti. Sulla base delle informazioni ricevute, traggono le proprie conclusioni sull'opportunità di acquistare o vendere.

Questo metodo ti consente davvero di raccogliere molte informazioni, ma a causa della mancanza di esperienza pratica, può portare ad azioni senza successo.

Oltre alle conoscenze teoriche, devi avere delle vere strategie. In pratica, i trader raramente aspettano più di un mese per vedere cosa succede. Il denaro deve ruotare costantemente e realizzare un profitto. La strategia chiamata "buy and hold" è rilevante solo in mercati molto redditizi. Tuttavia, è necessario essere in grado di determinare con precisione il momento per la vendita più redditizia dei titoli.

Strategie di base

Gli investitori conoscono alcuni dei modi più popolari per condurre le transazioni:

• Scalping. Implica l'esecuzione di un gran numero di piccole transazioni che portano al trader un profitto basso, ma quasi garantito. Lo svantaggio principale è che l'interruzione prematura delle transazioni riduce il profitto dell'investitore. Un altro svantaggio è che un massiccio scambio negativo può annullare gli effetti positivi di tutti gli altri.
• Trading intraday. La transazione in questo caso è completata entro un giorno. Lo svantaggio principale è che devi fare scambi positivi ogni giorno. Questo crea una pressione psicologica che si traduce in uno scarso processo decisionale.
• Il trading di posizione è considerato uno dei più popolari. Questa opzione è scelta da un numero significativo di giocatori.

Come capisci, è particolarmente importante seguire le regole di gestione del rischio nel trading per principianti. Ciò è dovuto al fatto che sono i principianti a commettere il maggior numero di errori. Ecco perché, all'inizio della loro carriera professionale, dovrebbero scommettere non sul realizzare un profitto, ma sulla capacità di preservare il capitale ed evitare perdite. A tal fine, si dovrebbero studiare libri sulla gestione del rischio nel trading e altre fonti disponibili.