Portafoglio di investimento: cos'è, come succede e come realizzarlo

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Investire tutti i tuoi soldi in un solo strumento di moltiplicazione del capitale è sempre stato considerato un affare molto rischioso. È molto più stabile ed efficiente distribuire i fondi in direzioni diverse in modo che le eventuali perdite in un'area siano compensate da un aumento del livello di reddito in un' altra. L'attuazione pratica di questa idea è un portafoglio di investimenti. Rappresenta infatti la totalità degli investimenti finanziari e reali. Se parliamo di borsa, allora nel senso stretto del termine, con questo termine si intendono assolutamente tutti i titoli, indipendentemente dalla tipologia, durata e liquidità, di proprietà di una persona giuridica o di un individuo, che agiscono come oggetto integrante della gestione.

Cos'è un portafoglio di investimenti

Ogni investitore ha la sua priorità tra rischi, redditività e liquidità degli investimenti. A seconda del rapporto tra questi fattori, è possibile individuare un portafoglio di crescita,reddito e misto, combinando ragionevolmente entrambe queste aree. Ognuno di loro ha i suoi obiettivi e le sue caratteristiche. Pertanto, il portafoglio di investimenti di crescita mira a massimizzare il reddito a lungo termine. In questo caso, l'investitore rifiuta da aree altamente redditizie che generano reddito in un breve periodo di tempo. La base di tale portafoglio, di regola, è costituita da titoli che mostrano una crescita stabile e il suo obiettivo è aumentare il capitale aumentando il valore di mercato di tali attività. In questo caso, i dividendi giocano un ruolo secondario. Un portafoglio di investimento a reddito, al contrario, mira a massimizzare il profitto da ogni transazione ed è progettato per la massima redditività nel breve termine. In questo caso, la prospettiva a lungo termine dei titoli non è determinante e il criterio determinante per la scelta dei titoli è l' alto reddito corrente, anche attraverso il pagamento di dividendi e interessi. Il rischio del portafoglio di investimento in questo caso è molto più elevato rispetto all'opzione precedente. Questi due tipi sono estremi, appropriati solo in casi speciali e in determinate circostanze. È meglio, ovviamente, formare un portafoglio bilanciato, o come viene anche chiamato, un portafoglio di investimento di crescita e reddito. Il suo obiettivo è la combinazione ottimale di redditività e rischi.

Scelta degli strumenti di investimento

Indipendentemente dal tipo di portafoglio, consigliamo di utilizzare la diversificazione ovunque. Un numero enorme di fattori influenza i diversi documenti ed è impossibile tenerne traccia di tutti. Pertanto, il concetto di portafoglio di investimento implica un ragionevoleallocazione di fondi tra diverse tipologie di strumenti finanziari. Dopo aver scelto una classe di attività, ha senso allocare i fondi tra i diversi tipi di titoli appartenenti a questa classe. Ad esempio, se il governo decide di puntare sul settore energetico, invece di acquistare le azioni di un leader indiscusso con tutto il capitale, è meglio acquistare azioni di diverse società operanti in questo settore. Un' altra opzione di diversificazione è quella di scegliere titoli con diversi periodi di pagamento dei dividendi. Ciò ti consentirà di reinvestire in attività il cui valore è aumentato in modo significativo.

Revisione periodica

Almeno una volta all'anno, è necessario eseguire un'analisi completa e valutare l'attuale distribuzione delle attività e, se necessario, regolare il rapporto delle attività. All'inizio, è importante imparare a raggiungere gli obiettivi in tempo a lungo termine e, man mano che acquisisci esperienza, quando ti senti sicuro delle tue previsioni, puoi modificare il portafoglio più spesso.

Reinvestimento

Investire regolarmente parte dei profitti in attività può aumentare notevolmente il capitale. Allo stesso tempo, invece di un grande contributo alla fine del periodo annuale, è meglio investire 1/12 di tale importo mensilmente. Anche se è perfettamente accettabile fare grandi investimenti se sono disponibili al momento, e la situazione attuale richiede un'azione rapida.