Fondi comuni Sberbank. Recensioni di fondi comuni di investimento di Sberbank

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Se è il momento di pensare a dove investire l'importo accumulato o guadagnato e la parola "investimento" non dice quasi nulla, allora hai motivo di gioire. Per ricevere un reddito passivo, non è necessario studiare a lungo scienze finanziarie, memorizzare termini complessi, comprendere grafici e grafici, analizzare i ribassi del mercato, acquisire esperienza lavorativa e apprendere le complessità del gioco nel mercato mobiliare. Non reinventare la ruota, è stata inventata tanto tempo fa.

Cosa sono i fondi comuni di investimento di Sberbank?

I fondi comuni di investimento sono un complesso basato sulla gestione fiduciaria delle risorse (proprietà) dei fondi da parte delle società di gestione. La loro funzione principale è aumentare il valore delle azioni. I fondi comuni sono formati sulla base dei fondi di investitori privati. Lo scopo principale dei fondi di investimento è realizzare un profitto da attività che sono titoli: obbligazioni, azioni, ecc.

Un investitore in un fondo comune può essere qualsiasi individuo che acquista azioni - titoli che confermano il diritto del proprietario a una parte della proprietà del fondo. in cui,indipendentemente dal loro numero, ogni investitore ha la stessa quantità di diritti. Il profitto dalle attività è distribuito tra gli azionisti in proporzione al numero di azioni.

Sberbank. Gestione patrimoniale

Fondi di investimento mutualistici: l'opzione migliore per investire fondi gratuiti con un limite di tempo limitato e una piccola quantità di conoscenza. Ma sembrerebbe che una semplice via d'uscita dall'investimento ponga i seguenti compiti, ovvero: la scelta di una società o di una banca che si impegni ad operare con denaro altrui. Di norma, vengono in mente per primi i maggiori attori del settore finanziario. E Sberbank in questa linea, ovviamente, occupa una posizione di primo piano.

Fino al 2012, la società di gestione di questa banca si chiamava Troika Dialog. Oggi, Sberbank nomina la sua progenie nel modo più specifico: "Sberbank Asset Management". L'essenza delle funzioni da esso non cambia. Ai clienti viene offerto un elenco abbastanza ampio di fondi per gli investimenti. I fondi comuni di investimento di Sberbank sono rappresentati in tutti i settori dell'economia russa. In questo caso, il costo della quota è inizialmente di 15 mila rubli. Ulteriori contributi sono molto più bassi - da 1,5 mila rubli.

Anche considerando che i gestori altamente professionali hanno più di 10 anni di esperienza di lavoro con un gran numero di fondi comuni, è necessario conoscere sia gli aspetti negativi che positivi dell'investimento in fondi comuni e avere almeno un'idea minima di come scegliere un fondo.

Portafoglio di investimento

Entro il 2014, Sberbank Asset Management offre ai potenziali azionisti una scelta di 23 azionifondi di investimento. Ognuno di loro ha sia lati attraenti che allarmanti. Quindi, ad esempio, il fondo comune di obbligazioni Ilya Muromets di Sberbank offre ai potenziali azionisti un costo di un'azione abbastanza elevato, una distribuzione equilibrata di fondi per investire in diversi settori dell'economia e bassi rischi.

Per gli amanti del "caldo" c'è sempre un'offerta. Uno dei fondi più redditizi è il Risky Bond Fund. Al momento della sua fondazione, il valore della quota era di 1,7 mila rubli. A maggio 2014 era cresciuto fino a 2,5 mila rubli. Ma il rendimento rispetto ad altri fondi è semplicemente sorprendente: 29,4% per 36 mesi, nell'ultimo periodo da gennaio a maggio 2014 - quasi il 3%. E questo nonostante il fatto che la maggior parte dei fondi comuni di investimento per 5 mesi non solo non abbia aumentato il valore delle azioni, ma le abbia ridotte a un valore negativo. Qual è il segreto del successo di questo fondo?

Componenti del portafoglio

La società di gestione distribuisce fondi in titoli di vari emittenti. Affinché il lettore non si confonda completamente in termini, affrontiamolo usando l'esempio di uno dei fondi: il fondo comune di investimento Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management ha fondato questo complesso nel giugno 1997. Gli emittenti di Dobrynya Nikitich sono società russe con elevata liquidità e potenziale di crescita, in particolare, che operano in aree quali:

– petrolio e gas;

– telecomunicazioni;

– finanza;

– settore dei consumatori;

– media e IT;

– industria chimica;

– immobiliare;

– trasporto.

Tutte le azioni degli emittenti possono essere definite componenti del portafoglio di investimento. Ma questa non sarà una definizione del tutto accurata. Quando si acquista una quota di un fondo con rischi bassi, un investitore inesperto dovrebbe ricordare che la sua redditività è piuttosto bassa. Ecco perché gli azionisti più esperti consigliano di "non mettere tutte le uova nello stesso paniere". L'opzione migliore sarebbe quella di investire in almeno due fondi diversi: fondi comuni di investimento con rischi e rendimenti elevati e fondi comuni con rischi bassi e rendimenti stabili. Questo tipo di allocazione del capitale è solitamente il più efficiente.

Rendimento

La scelta dell'azienda avviene valutando l'efficacia della gestione. Consiste nel confronto con la redditività raggiunta e potenziale. Ma il futuro cliente probabilmente non troverà informazioni a riguardo. La potenziale redditività dei fondi comuni di investimento di Sberbank non può essere pubblicizzata ufficialmente dalla società di gestione. Solo i suoi successi passati possono servire come indicatore della sua efficacia.

Revisioni e valutazione dei fondi

Se, per cominciare, l'investitore ha comunque scelto i fondi comuni di investimento Sberbank, le recensioni di azionisti esperti su Internet sulla loro redditività saranno il primo passo verso un quadro chiaro del lavoro della società di gestione. La comunicazione sui forum, di regola, non rivela numeri e percentuali, non porta un'analisi completa, ma è utile dal punto di vista della praticità della scelta di un portafoglio di investimento.

La valutazione dei fondi nella fase di determinazione di quale vale la pena investire, deve ancora essere fattada soli. Questo compito non è troppo difficile. Sul sito web ufficiale di Sberbank viene presentata una relazione sul lavoro della società di gestione sotto forma di tabelle. Contengono informazioni complete: i nomi dei fondi, il costo di una quota in ciascuno di essi, la redditività per 36, 24, 12 mesi di lavoro, nonché per il periodo passato dell'anno in corso.

Fondi di investimento comuni di Sberbank of Russia – vantaggi a scelta

1. Il vantaggio più grande è che quasi tutti possono aderire al fondo, senza avere conoscenze speciali. Un fondo comune di investimento non richiede all'investitore di comprendere tutte le complessità del processo, l'attenzione costante e il monitoraggio della crescita del capitale. La società di gestione è pienamente impegnata in questo.
2. Il secondo vantaggio è una conseguenza del primo: risparmiare tempo personale del cliente. L'affidabilità della banca vale molto. Non è necessario perdere tempo a monitorare costantemente l'andamento dei ribassi e dei rialzi del mercato, partecipare direttamente al processo e così via. Non appena un cliente Sberbank acquista una quota in un fondo comune di investimento, i manager professionisti iniziano a gestire i suoi titoli.
3. Importo di acconto disponibile. 15 mila rubli sono un piccolo capitale iniziale per avviare attività di investimento.
4. Facilità di progettazione. Per entrare a far parte dei fondi comuni di investimento di Sberbank, è sufficiente avere solo la quantità di denaro necessaria e un passaporto con te. Il cliente della società di gestione deve scrivere una domanda per l'acquisto di una quota. E questo è tutto. Vendere una quota è facile come acquistare, cioè basta anche scrivere una domanda presso l'ufficio della società di gestione.
5. Liquidità delle unità. I fondi comuni di Sberbank of Russia sono piuttosto diversisecondo le sue caratteristiche. Esistono fondi con rendimenti elevati e rischi elevati e, al contrario, con rischi minimi, reddito stabile, ma liquidità elevata. Tali fondi comuni di investimento comportano la vendita di una quota rapidamente, con il minor tempo possibile e praticamente senza alcuna perdita di valore.
6. Tasse. Sono soggetti solo alla redditività dei fondi comuni di investimento di Sberbank. Più precisamente, l'utile netto. L'imposta viene rimossa automaticamente, con un'aliquota del 13%. Naturalmente, non è necessario presentare autonomamente una dichiarazione all'ufficio delle imposte.
7. Diversificazione degli investimenti. Per ridurre possibili rischi, i fondi dell'azionista vengono distribuiti per l'acquisto di obbligazioni e azioni di vari settori dell'economia della Federazione Russa. Ciò consente al portafoglio di investimenti di diventare più resiliente alle cadute del mercato.
8. Sicurezza degli investimenti sotto il controllo dello Stato. Il rischio di perdite finanziarie irrecuperabili è ridotto al minimo, poiché il denaro investito degli azionisti non è depositato sui conti della società di gestione. I fondi sono trasferiti a un depositario speciale. Il controllo su di esso è svolto dagli enti statali.

Contro di investire in fondi comuni di investimento

1. Nessuna garanzia. Nessun fondo di investimento dà fiducia che l'azionista realizzerà un profitto in un determinato periodo di tempo. Tutto dipende dal comportamento del mercato e da quanto sono esperti e qualificati i trader del fondo. Ci sono sempre dei rischi.
2. Aumentare il valore di un'azione. Questo viene fatto per attirare nuovi investitori. Il meccanismo di sollevamento è abbastanza semplice. Prima del periodo di rendicontazionela società di gestione acquista azioni di quelle imprese già in portafoglio, aumentandone così il valore. Naturalmente, la quota sale anche di prezzo. Dopo il periodo di riferimento, le condivisioni non necessarie vengono eliminate. Il prezzo delle azioni scende.

Totale generale

È più pratico avviare attività di investimento investendo in fondi comuni di investimento di Sberbank. Redditività, recensioni, informazioni aperte al massimo, report disponibili lo confermano.