Come guadagnare con le obbligazioni: previsioni e analisi del mercato obbligazionario, rendimento obbligazionario

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Come guadagnare con le obbligazioni? La domanda è rilevante per molti. Dopotutto, l'acquisto di obbligazioni è considerato un investimento redditizio. Tuttavia, il numero di persone che capiscono questo argomento è ancora piccolo. Sembrerebbe che la domanda su come fare soldi con le obbligazioni dovrebbe avere una risposta semplice. In fondo, infatti, è un titolo in cui è già incastonato il profitto. Ma in pratica, tutto risulta essere un po' più complicato. Questo è il motivo per cui gli investitori alle prime armi devono studiare attentamente come guadagnare con le obbligazioni prima di investire.

Obiettivo

A cosa servono le obbligazioni? È importante rispondere a questa domanda per comprenderne l'essenza. Dove vanno di solito coloro che hanno intenzione di prendere in prestito denaro? Di norma, a un'organizzazione bancaria.

Immagina che ci sia un'azienda che ha bisogno di soldi. Può anche andare in banca. Ma preferisce l' alternativaemettere obbligazioni, venderle e ricevere denaro in cambio. Allo stesso tempo, dopo un certo periodo, i possessori di titoli possono riavere i loro soldi con un certo profitto.

Chi emette obbligazioni?

• Comuni, ovvero enti locali.
• Società
• Stato.

A seconda di chi ha emesso le obbligazioni, ottengono il nome appropriato. Gli investitori inesperti dovrebbero prestare attenzione a questo per comprendere meglio l'essenza del mercato.

Caratteristiche

Per comprendere meglio l'essenza di un tale investimento, è necessario conoscere le caratteristiche principali:

• Valore nominale. Questa caratteristica è anche chiamata la parola "valore". Questo è l'importo che sarà pagato al proprietario al termine della scadenza.
• Prezzo di mercato. Questa caratteristica è in continua evoluzione. Indica l'importo al quale puoi acquistare un'obbligazione nel momento specifico corrente.
• Data di scadenza. Questo è il periodo dopo il quale il proprietario potrà scambiare l'obbligazione precedentemente acquistata con il suo valore nominale. Ora puoi capire come guadagnare velocemente con le obbligazioni. Per fare ciò, è necessario scegliere titoli con una scadenza minima.
• Taglia del coupon. I cosiddetti pagamenti periodici agli obbligazionisti. Grazie alla regolare ricezione delle cedole, l'investitore può ricevere un reddito passivo. L'opzione ideale è cogliere il momento in cui il tasso di rifinanziamento sarà alto. Ciò ti consentirà di acquistare obbligazioni a lungo termine e di avere pagamenti di cedole costantemente elevati per diversi anni.
• Rendimento alla scadenza. Questa è forse la caratteristica più importante. Determina quanto profitto può aspettarsi un investitore alla scadenza.

Avendo compreso le caratteristiche di cui sopra, ogni persona curiosa sarà in grado di capire come fare soldi con le obbligazioni.

Da cosa dipende la redditività?

Questa è la domanda più importante tra coloro che sono interessati a come fare soldi con le obbligazioni.

Il rendimento delle obbligazioni dipende fortemente dal tasso di rifinanziamento. Il modo più semplice per spiegare e capire è con un esempio.

Supponiamo che il tasso di rifinanziamento sia il dieci percento. Se le obbligazioni offrono un rendimento del cinque per cento, non è redditizio acquistare tali titoli. Ecco perché vengono venduti a rendimenti uguali o superiori al tasso di rifinanziamento.

Devi capire che non tutti gli investitori aspettano fino alla fine del periodo di rimborso. Alcuni iniziano a vendere obbligazioni prima. Durante il periodo di presenza in borsa, il prezzo di un'obbligazione può variare. Sarà influenzato dall'attuale tasso di rifinanziamento. Come succede?

Supponiamo che il tasso di rifinanziamento si sia dimezzato. Allo stesso tempo, le obbligazioni precedentemente acquistate avranno un rendimento maggiore rispetto a quelle attuali. Tuttavia, ciò aumenterà il loro prezzo di mercato.

Questa regola funziona al contrario. Se il tasso di rifinanziamento aumenta, il prezzo a cui vengono vendute le obbligazioni diminuirà. Noun investitore non vorrà detenere titoli i cui rendimenti sono diminuiti in modo significativo.

Tipi di obbligazioni

C'è un altro criterio importante che ti permetterà di immergerti più a fondo nel mercato dei titoli. Dipende anche da quanto puoi guadagnare sulle obbligazioni. Quindi, sono divisi in interessi e sconti. Devi capire la differenza prima di acquistare.

Le obbligazioni a sconto possono essere acquistate per un valore inferiore al valore nominale. Al termine del periodo di scadenza, il proprietario del titolo riceverà un reddito. Sarà la differenza tra il valore nominale e il prezzo di acquisto. Più è alto, più puoi guadagnare sulle obbligazioni.

La seconda varietà è di interesse. Venduto al valore nominale o anche superiore. Tuttavia, durante il periodo fino alla scadenza, il proprietario riceverà regolarmente un reddito.

Devi capire che il prezzo di un'obbligazione può cambiare durante il periodo di detenzione. Pertanto, il proprietario deve decidere se venderlo o attendere la fine del periodo di rimborso e prendere il valore nominale. Questo è sempre un certo rischio, che scoraggia molti investitori alle prime armi.

Previsioni e analisi del mercato obbligazionario

Per molte persone, specialmente quelle che sono lontane dal mercato azionario, tutto questo sembra incredibilmente complicato. Hanno una domanda più urgente: puoi fare soldi con le obbligazioni?

È necessario comprendere che l'affidabilità dell'emittente influisce sul rendimento dei titoli.

Se parliamo di titoli di stato russi, il loro rendimento medioè del 10-11% annuo. Un tasso più favorevole è offerto da grandi aziende come Aeroflot, Russian Railways, ecc. Gli investitori possono guadagnare un profitto del 12-14% all'anno.

Se le obbligazioni sono offerte da una società meno nota, il tasso può arrivare fino al 18%.

Nonostante il fatto che numeri elevati offuschino la mente, devi capire che allo stesso tempo comportano rischi elevati. Se insegui profitti elevati, puoi rimanere non solo senza di essi, ma anche senza investimenti iniziali.

Come iniziare a fare soldi con lo scambio?

Azioni, obbligazioni e altri termini dovrebbero essere familiari a un potenziale investitore. Dopotutto, meglio comprende il mercato dei titoli, maggiore è la probabilità di realizzare un profitto. Inoltre, l'uso sapiente delle obbligazioni consente di creare una fonte di reddito affidabile e stabile.

Quindi, se tutto è chiaro con prospettive interessanti, dobbiamo considerare una questione più urgente. Come iniziare a guadagnare con le obbligazioni?

Puoi comprarne molti alla borsa di Mosca. È meglio che un investitore privato agisca in modo indipendente. Questo metodo è più economico di altri.

Prima di tutto, devi trovare un broker che fornisca accesso al mercato obbligazionario. Il prossimo passo sarà l'offerta. Puoi condurli tu stesso o affidare il broker, semplicemente dandogli l'ordine appropriato.

Importo iniziale

Molte persone pensano che per entrare nel mercato obbligazionario sia necessario possedere molti soldi. Ma non lo è. Le obbligazioni hanno spesso un valore nominale di appenamille rubli. Puoi acquistare un solo titolo. Ciò significa che non devi possedere milioni per iniziare a investire nell'acquisto di obbligazioni.

Dopo aver concluso un accordo, dovrai pagare una commissione allo scambio e al broker. Ma di solito non supera lo 0,1% del fatturato. Ciò dimostra ancora una volta che il mercato azionario è accessibile alla maggior parte delle persone che hanno anche un po' di soldi gratis. Questo è sufficiente per iniziare. Certo, non sarai in grado di ottenere grandi guadagni in questo modo, ma questo ti permetterà di capire il mercato azionario e capire se questo modo di investire è giusto per te.

Gli investitori principianti hanno spesso paura di acquistare obbligazioni, ritenendo che i depositi bancari siano più sicuri, sebbene offrano un tasso di interesse più basso.