Come si apre un conto bancario all'estero?

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Circa dieci anni fa, i russi potevano aprire un conto all'estero solo con il permesso della Banca centrale della Federazione Russa, o vivendo in un altro paese. I tempi sono cambiati, ora un individuo può scegliere liberamente qualsiasi banca nei paesi riconosciuti come affidabili dalla Banca Centrale della Federazione Russa.

Prima di aprire un conto in una banca straniera, devi scoprire tutto sulle sue capacità. In primo luogo, questa è un'ottima opportunità per affidare i tuoi fondi a una delle banche mondiali più affidabili e non limitarti alle istituzioni finanziarie russe. In secondo luogo, il risparmio sarà protetto dalla svalutazione della moneta nazionale. Va notato che gli interessi sui conti rispetto alle banche russe all'estero sono molto più bassi. Il servizio fiscale della Federazione Russa non potrà controllare liberamente i depositi, ma su richiesta le banche estere sono comunque tenute a fornire tutti i dati necessari.

Prima di aprire un conto in banca, devi capire che può essere utilizzato solo per spese o risparmi. Ad esempio, le banche americane sono più redditizie proprio per la spesa. La procedura per aprire un conto può richiedere fino a tre mesi, tuttici vorrà del tempo per verificare l'identità del cliente.

Ci sono solo due modi per aprire un conto bancario. Il primo è la presenza personale del cliente con un pacchetto completo di documenti presso l'ufficio della banca. Il secondo modo consiste nel trasferire tutti i poteri per aprire un conto a un intermediario. In questo caso il cliente dovrà fornire solo campioni della sua firma, non è necessario essere presente di persona.

C'è anche un terzo modo per aprire un conto bancario: tramite Internet. Ma è accettabile solo per chi vive in quel paese. Per i non residenti, questa opzione è del tutto inadatta. Oggi, molte banche straniere accettano clienti stranieri con cautela, ci sono anche quelle che hanno inserito la Russia nella lista nera, rispettivamente, i cittadini russi in tali istituzioni finanziarie non sono in grado di aprire un conto.

Prima di poter aprire un conto presso una banca statunitense, nella maggior parte dei casi è necessario disporre di un SSN, una prova d'identità. Dovrai anche compilare un questionario speciale, rispondendo a domande standard sull'esistenza di immobili, conti aperti in altre banche, qual è la composizione della famiglia, il luogo di lavoro, ecc. Potrebbe anche essere richiesto loro di fornire una ricevuta, che indichi l'indirizzo di residenza del cliente.

Molte istituzioni finanziarie straniere impongono una sorta di restrizioni, che non fa male sapere prima di aprire un conto bancario. Ad esempio, per non pagare mensilmente per la manutenzione dell'account, è necessario mantenereuna certa somma di denaro o appartenere a un gruppo sociale specifico.

Alcuni imprenditori sono interessati alla domanda su come aprire un conto bancario per nascondere le entrate del servizio fiscale della Federazione Russa. Questo può essere immediatamente dimenticato, poiché molte istituzioni hanno avviato una lotta più intensa contro il riciclaggio di denaro. Guardano con sospetto i clienti che molto spesso ricevono ingenti somme dai paesi della CSI sul loro conto. Una persona dovrà spiegare da dove ottiene tale reddito, oppure la banca lo inserisce semplicemente nella lista nera e lo cancella da un certo numero di suoi clienti.

Aprire un conto in una banca estera non è difficile, devi solo passare attraverso una certa procedura di registrazione. Sarà più facile per coloro che hanno piccole somme di denaro, poiché potrebbero esserci dei problemi con un'attività altamente redditizia.