Progettazione degli investimenti. Ciclo di vita ed efficienza del progetto di investimento

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

La progettazione dell'investimento viene eseguita al fine di determinare l'oggetto dell'investimento delle risorse finanziarie, che consentiranno di ricevere dividendi in futuro. Il documento redatto allo stesso tempo ha una certa somiglianza con un business plan, ma allo stesso tempo il progetto consente di coprire in modo più completo le informazioni e ottenere una soluzione a un particolare problema economico.

Il concetto di investimento e investimento

Il significato di questi termini è generalmente chiaro a tutti. Tuttavia, conoscere il vero significato degli investimenti ti consentirà di ottenere buoni risultati finanziari. Ciò avverrà a causa dell'attivazione del processo di crescita degli asset.

Il termine "investimento" è inteso come un certo modo di investire il capitale, che consente di garantirne la sicurezza, nonché di aumentare il valore e di ricevere un reddito positivo. A volte le persone non sanno dove investire pochi soldi. Questo porta al fatto che li mettono "in una calza". Tuttavia, tali azioni sono investimentinon può essere nominato, perché in questo caso il denaro non è protetto dal processo di inflazione. Allo stesso tempo, le banconote conservate in casa non sono in grado di portare reddito al proprietario. Dove investire piccoli soldi? Il modo più comune è metterli su un conto di deposito aperto presso una banca. Questo può già essere definito un investimento, perché dopo un certo periodo di tempo, il capitale investito aumenterà di dimensioni.

Guadagna sugli investimenti

Questo processo può essere eseguito spostando il capitale in depositi bancari e titoli, oltre che in immobili. Sono tutti chiamati strumenti finanziari.

Cosa si intende per attività di investimento? Si tratta di un insieme di misure volte al raggiungimento degli obiettivi di investimento e alla creazione di un portafoglio di investimenti. Ciò include prendere decisioni sull'investimento di capitale in oggetti specifici.

Gli investimenti in titoli e proprietà possono essere diretti. Nel primo caso, oggetto del conferimento di capitale sono diversi strumenti finanziari che confermano obbligazioni di debito o attestano i diritti a partecipare alle attività della società. Alcuni dei titoli più comuni sono opzioni, obbligazioni e azioni.

L'investimento immobiliare si riferisce all'investimento di capitale in valori reali, immobili (strutture, edifici e terreni), oro, metalli preziosi, oggetti d'antiquariato, opere d'arte e altri oggetti da collezione.

Attività speciale

Risolvere complessi problemi socio-economici nella produzione industrialee nel caso del lavoro di sviluppo, è impossibile fare a meno del design degli investimenti. Cosa si intende con questo concetto?

Il design degli investimenti è un tipo speciale di attività. Nella sua attuazione vengono utilizzati strumenti e metodi che possono migliorare significativamente l'organizzazione dei dati e dettagliare la struttura del progetto di investimento stesso. Questo lo rende più comprensibile. Inoltre, un fattore importante è tracciare la stretta relazione tra le componenti di un tale progetto, le sue funzioni e tecnologie. Infine, l'efficacia di tutte le azioni intraprese è notevolmente aumentata.

Compiti principali

Il design degli investimenti è diffuso nel settore delle imprese. È qui che spesso si svolgono operazioni commerciali legate all'investimento di capitale libero, che consentirà di ottenere profitti aggiuntivi in futuro.

Il compito più importante del design degli investimenti è convincere un imprenditore a rispondere alla domanda sull'attrattiva dell'oggetto per investire denaro nelle attuali condizioni economiche. Allo stesso tempo, tale lavoro dovrebbe:

• assicurare un'analisi completa della domanda reale, nonché del potenziale del mercato di vendita;
• usa le strategie di maggior successo per raggiungere il tuo obiettivo;
• dare una descrizione dettagliata e qualitativa dei risultati della risoluzione dei problemi di produzione conposizione della loro capacità di soddisfare il più possibile le esigenze del consumatore.

Determinazione dell'importo degli investimenti in contanti

Uno dei compiti importanti della progettazione degli investimenti è determinare la quantità di risorse finanziarie necessarie per attuare il piano. In ogni fase dell'attuazione di tale lavoro, vengono effettuati i calcoli necessari. La creazione di un progetto di investimento è importante anche per evitare carenze di capitale impreviste. I dati ottenuti consentiranno di fornire raccomandazioni sulla scelta delle modalità più efficaci per attrarre finanziamenti, espresse in prestiti, prestiti, partecipazioni, ecc.

Come risultato della riuscita implementazione del progetto di investimento, viene formato un piano finanziario di alta qualità, contenente coefficienti e indicatori che garantiranno la sostenibilità dell'intero evento.

Metodi applicati

Nuovi progetti di investimento sono attualmente in fase di creazione sulla base di un approccio scientifico. Per questo, vengono utilizzati alcuni metodi. Tra questi:

• analisi dei dati iniziali disponibili;
• test sperimentali;
• produzione di calcoli analitici e competenze tecniche;
• previsione di produzione e vendita;
• test del progetto.

Inoltre, ci sono modelli analitici e di simulazione (dinamici). Qual è la loro differenza? I modelli dinamici nella progettazione degli investimenti, a differenza di quelli analitici, non descrivono le relazioni che esistono nel sistema in esame. Il loro utilizzo permette di costruireun algoritmo che mostra la sequenza delle fasi nello sviluppo dei processi che si verificano all'interno dell'oggetto di studio. Successivamente, viene eseguita una "riproduzione" preliminare di possibili situazioni al computer.

I modelli di simulazione nella progettazione degli investimenti vengono utilizzati nei casi in cui l'oggetto di studio è estremamente complesso e il suo comportamento non può essere descritto da equazioni matematiche.

Progetto di investimento

Un tale documento è una giustificazione economica per l'opportunità di investire capitale in un particolare oggetto. Da esso puoi capire quanto sarà redditizio l'investimento, quali azioni dovranno essere intraprese per ottenere il profitto desiderato.

La preparazione di un tale progetto è causata dalla necessità di attrarre investitori. Nessuno investirà mai in alcun oggetto senza prima aver studiato tutte le condizioni disponibili. Gli investitori sono interessati principalmente a numeri specifici. Ha bisogno di conoscere l'importo del profitto e per quanto tempo il denaro investito da lui ripagherà. Gli investitori sono anche interessati ai rischi esistenti che possono sorgere nel corso del lavoro. Ecco perché l'analisi degli investimenti deve convincere l'imprenditore che questa offerta sarà redditizia per lui.

I progetti di investimento di capitali sono molto diversi. Sono suddivisi in base ai loro obiettivi, scala, ciclo di vita e ambito di attuazione. Diamo un'occhiata più da vicino a ciascuno di questi elementi.

Goal

Qualsiasi progetto di investimento viene creato per scoprirloindicazioni per massimizzare il reddito da investimenti nell'oggetto selezionato.

Ma oltre a questo obiettivo generale, ci sono anche obiettivi secondari. Ti permettono di conferire al progetto caratteristiche speciali. Questi obiettivi secondari includono:

• risolvere un problema ecologico o economico;
• aumento della produzione o del numero di servizi;
• lancio di un nuovo prodotto.

Scala

Valuta i progetti di investimento in base a questa caratteristica. L'entità indica l'importo dei fondi che si prevede di investire nell'evento, nonché l'impatto dei risultati finali sull'ambiente.

Sì, ci sono:

1. Megaprogetti. Tali investimenti richiedono ingenti finanziamenti, pari a oltre cento miliardi di rubli. Si tratta di grandi programmi che considerano la costruzione di grandi impianti industriali. Un esempio è il progetto di investimento regionale per la costruzione di un impianto di liquefazione del gas naturale nel Territorio di Primorsky.
2. Quelli grandi. Tali progetti in termini di investimenti di capitale ammontano a diverse decine di miliardi di rubli. Importi simili saranno richiesti, ad esempio, per la ricostruzione di un sito di lavorazione della plastica, che fa parte di un impianto chimico.
3. Media. Quando si sviluppano tali progetti, gli investimenti di capitale pianificati si avvicinano al miliardo o lo superano leggermente. Il denaro, di norma, in questi casi è destinato alla costruzione di nuovi impianti di produzione o all'ammodernamento, nonché alla ricostruzione di giàrecitazione.
4. Piccolo. L'importo del capitale per investire in progetti di investimento di questa categoria varia da dieci milioni di rubli a un miliardo.

Secondo l'impatto dei progetti, la loro entità è suddivisa in:

1. Economia nazionale. Questi progetti di investimento incidono e hanno un impatto sull'economia dell'intero stato. Un esempio è lo sviluppo di un sistema di pagamento nazionale che utilizza carte di plastica.
2. Regionale. Tali programmi sono simili ai precedenti, ma riguardano solo un'area limitata. Un esempio di progetto di investimento regionale è la costruzione di un ponte in Crimea.
3. Industria. Tali progetti di investimento sono destinati all'attuazione solo in una singola area dell'economia nazionale. Ad esempio, la produzione di petrolio nell'area offshore.
4. Locale. Lo scopo di tali progetti è direttamente correlato a una località specifica. Un esempio di ciò è la costruzione di una piccola centrale elettrica che funziona con carburante locale.

Ciclo di vita

Ogni progetto di investimento deve attraversare un certo periodo di tempo. L'inizio di un tale ciclo di vita è la nascita di un'idea. Segue la sua esecuzione su carta, che implica un lavoro sulla progettazione degli investimenti. Il ciclo di vita di tale attività termina con l'esaurimento di tutte le possibilità di un'idea già realizzata nel processo di applicazione in una specifica produzione.

Progetti di investimento basati sul tempo della loro attuazione

Possono essere i seguenti:

• a breve termine (fino a 5 anni);
• medio termine (5-15 anni);
• a lungo termine (oltre 15 anni).

Il ciclo di vita dei progetti di investimento relativi alle nuove costruzioni è sempre più lungo di quelli che considerano l'ampliamento della produzione sulla base tecnica e tecnologica esistente. Inoltre, l'intervallo di tempo per l'esecuzione di grandi opere supera sempre lo stesso periodo per le attività locali. Oltre a questi indicatori, la durata del ciclo di vita è determinata anche dalle condizioni in cui si trova l'oggetto, nel cui sviluppo sono previsti investimenti di capitale, nonché dal suo ambiente.

Con un clima favorevole agli investimenti, la durata del periodo di tempo per l'esecuzione del lavoro è significativamente ridotta. Tali condizioni sono piuttosto allettanti per gli imprenditori. In questo caso, aumenta l'efficienza del progetto di investimento, ovvero il ritorno sull'investimento per unità di tempo.

Ambito di attuazione

Secondo questo indicatore, tutti i progetti di investimento sono suddivisi in:

1. Produzione. Si tratta di progetti di investimento volti a creare veri e propri prodotti necessari allo sviluppo dell'economia del Paese.
2. Social. Tali investimenti includono investimenti nell'istruzione, nell'assistenza sanitaria e in altri settori simili della vita pubblica.
3. Ambientale. Questi progetti mirano a sviluppare modi e metodi per proteggere l'atmosfera dalle emissioni nocive, conservare le risorse naturali, ecc.
4. Scientifico e tecnico. Tali investimenti sono necessari per mantenerescienza fondamentale e applicata. Il denaro in questo caso viene investito nelle aree di ricerca più promettenti.
5. Nel sistema finanziario. Tali investimenti sono diretti allo sviluppo delle modalità di gestione delle banche, allo sviluppo delle borse e del mercato azionario, al sistema assicurativo, ecc.
6. Organizzativo. Tali investimenti sono necessari per migliorare la gestione della qualità e della produzione dei prodotti, nonché per creare normali condizioni di lavoro e di svago per i lavoratori.

Valutazione delle prestazioni

Ognuna delle fasi del progetto di investimento è oggetto di un'attenta considerazione. Allo stesso tempo, viene effettuata una valutazione economica del ritorno sugli investimenti di capitale. Nelle prime fasi, le conclusioni tratte sono di natura predittiva. Successivamente, sulla base degli indicatori effettivi disponibili, la valutazione dell'efficacia del progetto acquisisce un carattere calcolato.

Tenendo conto che le previsioni non possono essere certe al 100%, alcune ipotesi non possono essere escluse nella loro descrizione. Ciò si riflette nell'accuratezza della valutazione. Ma gli investitori sono più interessati al momento del trasferimento di fondi da costoso a redditizio. Per determinarlo, ci sono stime dinamiche e statiche. Il tipo che verrà scelto dipende in gran parte dalla fase del processo di investimento.