Ho bisogno di un passaporto per cambiare valuta in Russia?

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Ho bisogno di un passaporto per cambiare valuta? Una domanda simile può sorgere in ogni cittadino. Soprattutto per coloro che intendono viaggiare fuori dalla Russia. Ad esempio, in Polonia o negli Stati Uniti. È impossibile pagare in rubli russi all'estero. E questo può essere un grosso problema. Quindi, devi cercare "scambiatori". Non sempre una domanda del genere viene risolta rapidamente. È necessario effettuare l'identificazione personale? Se sì, a quali condizioni?

Quadro legislativo

Vuoi rispondere nel modo più accurato possibile? Poi il cittadino deve studiare a fondo il quadro legislativo. Ho bisogno di un passaporto quando cambio valuta in banca?

Questa questione è regolata dalla legge federale n. 115 del 2001-08-07 ed è attualmente modificata il 23 aprile 2018. Questo è il quadro giuridico su cui dovresti fare affidamento quando vendi o acquisti una valuta.

Richiesto o meno

Ho bisogno di un passaporto per cambiare valuta? È impossibile dare una risposta certa a questo tipo di domanda. Il momento è collegato al fatto che FZ-115 prevede varie situazioni di vita. A seconda di lorola risposta alla domanda posta in precedenza cambierà.

Cosa significa? Secondo la legge, nelle transazioni in valuta estera, a volte è necessario un documento d'identità ea volte no. Ma per cosa prepararsi? Quando non posso portare il mio documento d'identità con me in banca o in un cambiavalute?

Quando non necessario

Fino a quanto cambio valuta - senza passaporto? Vale la pena prestare attenzione al fatto che al momento una persona può acquistare una quantità infinita di denaro straniero e venderla. È solo che a volte è necessario un passaporto civile per completare l'attività.

Secondo la legge, è possibile effettuare operazioni di cambio valuta anonime con fondi per un importo non superiore a quindicimila rubli. Ciò significa che quando acquisti denaro straniero per questo indicatore o quando lo vendi, non dovrai identificare una persona.

Quando richiesto

Mi chiedo se hai bisogno di un passaporto per cambiare valuta? Poi il cittadino dovrà studiare le leggi vigenti. Altrimenti, durante i tentativi di effettuare transazioni in valuta, una persona sarà delusa. Gli può semplicemente essere negato il servizio. Questo è abbastanza normale.

Oggi è richiesto un passaporto o un altro identificativo personale se il cambio di valuta viene effettuato per un importo di 15.000 rubli o più. E non importa con quali mezzi vengono eseguite le operazioni. La cosa principale è che durante il trasferimento in rubli russi, le transazioni non superano la soglia specificata. In caso contrario, dovrai preparare un passaporto.

Compilazione del questionario

I cittadini potrebbero essere sorpresi. Il fatto è che quando si effettuano transazioni in valuta estera per un importo di oltre 15.000 rubli, a una persona dovrebbe essere chiesto di compilare un questionario speciale. In precedenza, non esistevano affatto. Questa innovazione potrebbe spaventare alcuni, ma non c'è nulla di cui preoccuparsi.

Le informazioni specificate non verranno trasferite a terzi. Il questionario è condotto allo scopo di identificare una persona, nonché per verificare l'integrità di un cittadino: ricicla denaro o finanzia organizzazioni terroristiche?

Dovrai specificare nel questionario:

• F. Nome ad interim della persona che ha presentato domanda allo scambiatore;
• dettagli di contatto;
• numero di identificazione fiscale;
• luogo di lavoro;
• indirizzo del datore di lavoro;
• telefono dell'azienda in cui lavora il cittadino;
• informazioni sull'aspetto dei fondi del richiedente.

Di conseguenza, se una persona non ha un posto di lavoro ufficiale, non sarà in grado di scambiare una grande quantità di denaro. In ogni caso dovrà dimostrare la legittimità dei fondi che utilizza. Questo non è sempre possibile.

C'è una via d'uscita dalla situazione? Sì! È sufficiente effettuare il cambio di valuta in modo anonimo. Cioè, per importi inferiori a quindicimila rubli russi. Quindi non dovrai compilare alcun modulo. E identifica anche la persona.

Dipendenza dalle banche

Ho bisogno di un passaporto per cambiare valuta in Russia? Le informazioni di cui sopradice che è necessario identificare una persona, ma non sempre. Per le piccole transazioni in valuta, non è richiesto né un passaporto né un questionario speciale. Alcuni credono che la necessità di identificazione al momento dell'acquisto o della vendita di valute dipenda dalla banca in particolare. Questo non è del tutto vero.

La società finanziaria può decidere autonomamente se cambiare o meno denaro, se una persona non può presentare un passaporto o provare la legalità della ricezione di fondi adeguati. Ma non più. È vietato derogare alle regole specificate nella legge federale. Questa è una grave violazione che dovrebbe essere segnalata alle autorità il prima possibile.

Se vuoi scambiare una grossa somma in modo anonimo

Ho bisogno di un passaporto per cambiare valuta a Sberbank? Sì, proprio come qualsiasi altro istituto finanziario. La necessità dell'identificazione personale nelle transazioni in valuta estera è prescritta nella legge federale n.-115. Afferma inoltre che per piccoli insediamenti, puoi ricevere il servizio in modo anonimo.

Ma cosa succede se un cittadino non ha un posto di lavoro ufficiale, ma allo stesso tempo vuole effettuare immediatamente una transazione valutaria con una grossa somma di denaro? Ad esempio, ricevuto da un datore di lavoro informale?

In questo caso, come già accennato, puoi scambiare piccole somme o contattare appositi uffici di cambio non controllati da banche russe. In tali circostanze, le restrizioni di cui sopra vengono abolite.

Niente passaporto: cosa fare?

Ho bisogno di un passaporto per cambiare valuta nelle banche russe? Più ricercala risposta a questo non causerà problemi significativi. I cittadini non devono sempre identificare un individuo nelle transazioni in valuta estera. Questo non può essere richiesto durante piccole transazioni.

Succede anche che, per un motivo o per l' altro, un cittadino non abbia il passaporto. Ad esempio, se è stato scambiato o è stato perso. Cosa fare?

Ci sono diversi modi per uscire da questa situazione. Ad esempio:

• usa altri documenti di identità;
• posticipare le transazioni in valuta estera fino al ripristino del passaporto;
• usa una copia temporanea del documento.

Come procedere? La persona deve rispondere a questa domanda da sola. La mancanza di un passaporto per grandi transazioni in valuta può causare molti problemi e domande da parte di un istituto finanziario.

trarre conclusioni

Ho bisogno di un passaporto quando cambio valuta nelle banche russe? D'ora in poi, la risposta a questa domanda non metterà più una persona in una posizione imbarazzante. La cosa principale è aderire ai principi e alle regole di cui sopra.

Alcune persone utilizzano rivenditori per transazioni valutarie anonime. Questa non è la soluzione migliore, ma a volte aiuta a risolvere rapidamente il problema.

In ogni caso non sarà superflua la presenza del passaporto al momento di contattare gli "scambiatori". Se necessario, una persona può semplicemente presentarlo. E se ha già compilato un questionario speciale nella banca selezionata, non puoi ripetere l'azione corrispondente.