Investire per principianti da zero. Strategie di investimento

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Gli investimenti e le finanze in senso generale sono considerati mezzi utilizzati per ottenere un certo risultato positivo. Può essere monetario, difensivo, intellettuale, sociale e così via. Una tale interpretazione di questi concetti va oltre lo scopo della considerazione economica. Da questo punto di vista, gli investimenti e la finanza fungono da strumento per ottenere una grande quantità di denaro, generare reddito o aumentare il capitale. Possono essere utilizzati anche per entrambi.

L'essenza dell'investimento

Le definizioni di cui sopra interpretano questo concetto come un mezzo per aumentare il proprio capitale e un metodo per raggiungere obiettivi non economici. Ad esempio, lo stato, investendo fondi dal bilancio nello sviluppo dell'astrofisica, non si aspetta di realizzare un profitto. Tuttavia, l'iniezione di capitali in quest'area consente un importante lavoro di ricerca. AIn senso stretto, l'investimento comporta l'incremento del capitale investito. La definizione generale è data dalla legge federale. Secondo le sue disposizioni, gli investimenti sono considerati titoli, contanti, altri beni, diritti reali che hanno valore. Sono investiti in affari o altre attività per generare reddito o ottenere un altro effetto benefico. Gli investimenti di capitale sono trattati come investimenti in immobilizzazioni. Questi includono, tra l' altro, i costi di riequipaggiamento, costruzione e ricostruzione di imprese esistenti, i costi di acquisto di attrezzature, macchinari, inventario, strumenti, nonché attività di progettazione e invenzione, ecc. Gli investimenti sono considerati in un senso più ampio rispetto agli investimenti di capitale, e in un senso più ristretto dei costi. I costi, ad esempio, possono essere una tantum e correnti. Il primo può essere attribuito a investimenti.

Caratteristiche di implementazione

Il moderno sistema economico prevede vari tipi di investimento. Il contributo dei fondi viene effettuato in determinati programmi, la cui attuazione consente di raggiungere gli obiettivi prefissati. Sono presentati come un insieme di azioni e misure che non contraddicono le norme della legge. L'investimento in progetti viene effettuato in un determinato periodo. Nella legge federale sopra menzionata, il concetto di programma è presentato come una giustificazione per la fattibilità economica, la tempistica e il volume degli investimenti di capitale. Questa categoria di normative comprende sia la documentazione sviluppata in conformità con gli standard applicabili, siaapprovato secondo le norme vigenti e secondo le modalità prescritte. Un progetto di investimento è, tra l' altro, una descrizione di misure pratiche di investimento (piano aziendale). La legge introduce anche un concetto aggiuntivo. In particolare, le disposizioni prevedono tale definizione di “progetto prioritario”. È considerato come un insieme di misure con un volume totale di investimenti di capitale che soddisfa i requisiti stabiliti ed è incluso nell'elenco approvato dal governo.

Soggetti

L'attuazione pratica - l'inizio dell'investimento - è impensabile senza l'attuazione di determinate attività individuali o collettive. Soggetti e oggetti sono elementi integranti di questo lavoro. I primi includono organizzazioni e cittadini che svolgono attività mirate nel processo di risoluzione dei problemi posti nei progetti di investimento. I soggetti sono:

• App altatori (esecutori).
• Clienti.
• Investitori.
• Utenti oggetto.
• Altri membri.

La legislazione offre a un'entità l'opportunità di combinare le funzioni di due o più partecipanti al progetto, salvo diversamente stabilito da un contratto o accordo statale.

Oggetti

Sono varie proprietà create da organizzazioni e imprese nei settori non produttivi e industriali, certificati, obbligazioni, azioni e altri titoli, prodotti scientifici e tecnici, proprietà e altri diritti (inclusiproprietà), depositi in contanti. Gli oggetti allegati possono anche essere distinti:

• Esplorazione geologica.
• Comunicazione e trasporto di oggetti.
• Costruzione di alloggi.
• Strutture agricole.
• Strutture della sfera sociale (istituzioni educative, mediche, culturali ed educative), ecc.

Classificazione

Le strategie di investimento sono formate secondo diversi criteri:

• Per oggetti allegati.
• Termini di investimento.
• Forma di proprietà.
• Orientamento territoriale.
• Fonti di fondi.
• Sfere economiche.
• Incentrato sul settore.
• Opportunità di partecipare alla governance e così via.

La classificazione delle attività di investimento per oggetti è la principale. In base a questa caratteristica, si distinguono investimenti finanziari e reali. Questi ultimi, a loro volta, sono divisi in immateriali e tangibili, i secondi - in portafoglio, diretti e altri.

Investimenti reali

Costruzioni, attrezzature, macchinari, edifici e così via servono come oggetti di investimento materiale. Gli investimenti immateriali sono finalizzati all'acquisizione di licenze, brevetti, all'attuazione di programmi di alta formazione e riqualificazione del personale, al pagamento delle attività di ricerca. Nell'ambito della pratica statistica, gli investimenti reali sono chiamati contributi ad attività non finanziarie. La loro contabilità è effettuata secondo la Metodologia FMI.

Investimenti in contanti

Gli investimenti finanziari sono presentati come investimenti in obbligazioni, azioni, certificati e altri titoli, nonché conti bancari. Come accennato in precedenza, sono divisi in portafoglio, reali e altri depositi. I primi includono investimenti in azioni JSC per ricevere dividendi e diritti di partecipazione alle attività di gestione. Sono effettuati da organizzazioni e individui che possiedono interamente l'impresa o controllano almeno il 10% del capitale azionario (autorizzato) o dei titoli. Il portafoglio si riferisce agli investimenti in diversi tipi di azioni che appartengono a diversi emittenti, per aumentare la probabilità di realizzare un reddito. Questa categoria comprende l'acquisto di obbligazioni, azioni, cambiali e altri titoli di debito. La loro quota è inferiore al 10% nel capitale azionario (autorizzato). Sono indicati come “altri” gli investimenti che non rientrano nelle categorie di cui sopra. Tra questi, ad esempio, prestiti commerciali, prestiti governativi da paesi esteri in garanzia e altri.

Modulo proprietà

Secondo questo criterio, di norma, si distinguono investimenti esteri, privati, statali e misti. Per gli investitori inesperti, vengono sviluppati materiali metodologici pertinenti, che forniscono una classificazione estesa. In particolare, nella pratica statistica vengono individuati i contributi comunali, la partecipazione a cooperative di consumatori, le organizzazioni religiose e pubbliche. Gli investimenti misti sono classificati in investimenti congiunti nazionali e russi-estero.

Altri criteri

La pratica statistica utilizza la classificazione secondo le istruzioni d'uso. Ad esempio, gli investimenti in capitale fisso sono divisi per forme di proprietà, settori economici e così via. A seconda dell'attributo regionale (territoriale), si dovrebbe distinguere l'investimento interno. Per i soggetti alle prime armi dell'attività in questione, spesso fungono da strumento più semplice ed efficace per realizzare un profitto. Gli investimenti nell'economia domestica sono divisi, a loro volta, per regioni. Inoltre, ci sono anche investimenti esterni. Per gli investitori alle prime armi, questa opzione può anche essere un modo molto promettente per aumentare il capitale. A seconda della sfera economica si distinguono tipologie di attività produttive e non produttive.

Livello di rischio

Ci sono diverse classificazioni su questa base. I libri sugli investimenti distinguono, ad esempio, categorie come investimenti conservatori, aggressivi e moderati. I primi sono caratterizzati da un basso livello di rischio e da un'elevata liquidità. L'ultima categoria è caratterizzata da valori moderati della probabilità di perdita. Gli investimenti aggressivi sono caratterizzati da elevata redditività e rischio, bassa liquidità. Secondo un' altra classificazione, ci sono investimenti alti, medi, bassi e non redditizi.

Come iniziare a investire?

Non sarai in grado di guadagnare da investimenti nel campo degli investimenti. Per guadagnare, devi avere determinati fondi. Prima di iniziare a investire, è necessario controllare lo stato delle finanze. In modernocondizioni, il costo della vita sta crescendo abbastanza rapidamente e i pagamenti obbligatori sono in aumento. A questo proposito, i fondi che si prevedeva di investire da qualche parte potrebbero non essere sufficienti.

Principi di base

Conoscerli è necessario per investire correttamente. Da dove cominciare? In quale programma investire? Di quanti soldi hai bisogno per fare il primo investimento? Per gli investitori inesperti, queste domande sono le più rilevanti. Per navigare nel sistema è necessario conoscere i termini di base e comprenderli correttamente. In questo caso, le decisioni prese porteranno l'effetto desiderato. È necessario capire la differenza tra un deposito, fondi comuni di investimento, obbligazioni, azioni. È consigliabile studiare un certo numero di teorie economiche. Ad esempio, è utile esplorare questioni di ottimizzazione del portafoglio, efficienza del mercato, diversificazione. Tutte le informazioni utili sono contenute nei libri sugli investimenti. Queste pubblicazioni spiegano i termini di base che è necessario conoscere, forniscono vari schemi di investimento, esempi. Inoltre, i maggiori broker nazionali offrono l'opportunità di frequentare corsi di investimento online. Anche i seminari su questa attività sono piuttosto popolari.

Obiettivo

Qualsiasi guida all'investimento contiene questo elemento. Prima di investire, è necessario determinare lo scopo di questa operazione. In generale, tutti gli investitori cercano reddito. Tuttavia, il profitto risultante verrà utilizzato in modi diversi. Lo scopo dell'investimento dipenderà dall'età, dalle prospettive, dai progetti di vita, dall'esperienza lavorativa,specifiche dell'attività professionale e altre circostanze.

Determinazione del rischio accettabile

Immediatamente prima di effettuare un investimento, dovrebbe essere stabilito quale livello di probabilità di perdita può accettare il soggetto. In questo caso, dipenderà più dall'età. Di norma, i giovani sono pronti a rischiare, investire, perdere, investire di nuovo. La generazione più anziana, al contrario, si batte per un reddito stabile. I progetti di investimento esistenti comportano diversi livelli di rischio. Di questi, puoi scegliere il più adatto.

Stile personale

Viene scelto in base all'attitudine al rischio. Gli investitori possono essere conservatori o aggressivi. Nel primo caso, circa il 70-75% del risparmio viene trattenuto da investitori in asset a basso rischio (titoli di Stato, ad esempio). Gli investitori più aggressivi in genere investono l'80-100% del loro capitale in azioni.

Valore del deposito

Più alto è il pagamento per l'acquisto di beni, meno entrate puoi ottenere dall'investimento. Di norma, il metodo passivo assume i costi più bassi e il trading il massimo. Nel mercato azionario, viene detratta una commissione per le transazioni. I broker lo capiscono. Gli investitori principianti farebbero probabilmente bene a rivolgersi ad agenti più economici oa tassi bassi. Ma in questo caso, è probabile che il servizio sia limitato. In questo caso, per eseguire qualsiasi azione non standard, sarà richiesto un pagamento aggiuntivo. Se l'investimento viene effettuato in fondi comuni di investimento, gli esperti consigliano di studiare attentamente le sezionicontratti relativi a ricarichi e sconti, nonché commissioni per investimenti di successo.

Cerca agente

Questa fase è considerata la più importante per un investitore inesperto. Quando si sceglie una società di gestione o un broker, è necessario prestare attenzione a:

1. Reputazione.
2. Progressi su un lungo periodo.
3. Corrispondenza dei piani tariffari allo stile di investimento scelto.

Si consiglia di visualizzare le valutazioni delle società di intermediazione, leggere le recensioni, consultare esperti.

Seleziona oggetto allegato

Gli esperti consigliano di dividere il capitale disponibile in tre parti:

1. Per obbligazioni.
2. Per le azioni.
3. Saldo di cassa.

I fondi che saranno investiti in azioni e obbligazioni dovrebbero essere suddivisi in molte altre parti. Possono essere investiti in diversi titoli. Potrebbero essere richiesti contanti per pagare il broker e per effettuare eventuali acquisti nei prossimi periodi. La dimensione delle azioni in cui saranno suddivisi i fondi dipende dallo stile di investimento. Allo stesso modo, puoi dividere il capitale per l'investimento in fondi comuni di investimento, depositi.

Controllare le emozioni

Spesso, la generazione di reddito è limitata dalla paura o dall'avidità. Qualsiasi portafoglio di investimento è soggetto a fluttuazioni a breve termine. In alcuni casi, possono essere abbastanza evidenti. In questi casi, non dovresti farti prendere dal panico o essere troppo felice per un successo improvviso. Se inizia a portare una sensazione di ansia per i propri fondiinconveniente, si consiglia di rivederlo in modo che sia più in linea con lo stile e gli obiettivi di investimento.

Revisione della capitale

Nelle fasi iniziali dell'investimento, i soggetti acquisiscono obbligazioni, azioni o azioni secondo un determinato piano, distribuendo i rischi probabili e il profitto atteso. Tuttavia, nel tempo, può risultare che il valore di una parte delle attività è aumentato notevolmente, mentre l' altra è diminuita. Questa situazione modificherà il rapporto tra i titoli inizialmente inclusi nel portafoglio. E questo, a sua volta, viola i piani dell'investitore. In questi casi il portafoglio viene ribilanciato. Questa procedura consiste nella vendita di una parte dei beni che sono aumentati di prezzo e nell'acquisto di una parte dei beni che sono diminuiti di prezzo.