Come chiudere un conto bancario per una persona giuridica: motivi, condizioni per la risoluzione del contratto, sequenza di azioni, domanda di esempio, notifica fiscale e consulenz

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Nell'articolo, considereremo come chiudere un conto bancario per una persona giuridica.

Qualsiasi uomo d'affari, aprendo un'attività in proprio, spera che lavorerà con successo e realizzerà un profitto. Per effettuare operazioni di regolamento, le persone giuridiche si rivolgono alla banca per aprire un conto. Ma a volte si verificano situazioni in cui un'impresa, per determinati motivi, deve rescindere un contratto con una banca per la manutenzione di un conto. Se il responsabile dell'organizzazione non ha familiarità con le sfumature della chiusura di un conto corrente, questa procedura può causare alcune difficoltà.

Come chiudere un conto bancario per una persona giuridica è descritto di seguito.

Motivi per la risoluzione degli accordi sui conti bancari

Avviare la chiusura di un conto corrente può essere non solo un cliente, ma anche una banca di servizio. Per risolvere il contratto, il cliente non ha bisogno di avvisare la banca in anticipo, puoi chiudere il conto in qualsiasi momento. Inoltre, non è nemmeno necessario spiegare alla banca i motivi della chiusura del conto e della cessazione della collaborazione.

Tra i motivi principali per la chiusura di un conto bancario per una persona giuridica ci sono i seguenti:

1. Il desiderio di diversi partner commerciali di essere serviti in un unico istituto bancario. I pagamenti all'interno di una banca sono molto più veloci, il loro costo è inferiore a quelli esterni. Se un'organizzazione ha pochi partner, il servizio in un istituto bancario a volte consente risparmi significativi, offre un vantaggio associato alla velocità del lavoro.
2. Affidabilità della banca insoddisfacente. Abbastanza spesso, puoi prevedere in anticipo la revoca di una licenza da un'organizzazione bancaria. Molti singoli imprenditori e persone giuridiche in tali situazioni preferiscono rifiutare i servizi di una banca in difficoltà.
3. Sconveniente per l'organizzazione della localizzazione territoriale dell'ufficio bancario. Nonostante il fatto che recentemente vi sia stato uno sviluppo attivo del remote banking, alcuni problemi possono essere risolti solo visitando di persona la filiale della banca.
4. Fallimento di una persona giuridica, sua liquidazione. La necessità di chiudere un conto può sorgere nell'ambito della procedura di liquidazione. Se un'azienda cessa l'attività, i suoi proprietari cercano di risolvere il contratto di servizio dell'account il prima possibile in modo da non pagare denaro extra per il servizio.
5. Incapacità di ricevere determinati servizi, qualità insoddisfacenteservizio. Abbastanza spesso, piccole organizzazioni e singoli imprenditori iniziano a essere serviti in altre banche se non possono ottenere un prestito in quella attuale.
6. Alto costo dei servizi. Spesso le banche cambiano le tariffe, a causa delle quali diventano non redditizie per una persona giuridica o un singolo imprenditore. In questi casi, le organizzazioni devono cercare una banca in cui servizi simili costeranno meno.

Avviato dalla banca

Inoltre, la chiusura di un conto può avvenire su iniziativa di un'organizzazione bancaria. Le banche hanno il diritto di recedere unilateralmente dal contratto di servizio del conto. Tuttavia, devono avere ragioni per questo, regolate dalla legge. La banca non può risolvere il contratto con l'organizzazione di propria spontanea volontà.

Le banche chiudono i conti legali. persone nei seguenti casi:

1. Saldo del conto zero, nessuna transazione su di esso. Se il cliente non effettua operazioni sul conto da più di due anni, l'ente bancario gli invierà una notifica che verrà eseguita un'operazione di chiusura del conto.
2. Violazione della legge federale-115. Le organizzazioni bancarie sono tenute a monitorare le transazioni effettuate da ciascun cliente. Se c'è il sospetto che il cliente stia riciclando denaro o che vengano finanziate attività terroristiche dal suo conto, la banca richiederà documenti che confermino la legittimità delle operazioni. Se le informazioni richieste non vengono fornite alla banca entro il termine prescritto, l'organizzazione bancaria può risolvere unilateralmente il contratto. La banca potrebbe anche chiudereaccount se dubiti dell'autenticità o della legalità dei documenti forniti.

Un altro motivo per chiudere un conto su iniziativa della banca potrebbe essere una decisione del tribunale. Tuttavia, tali situazioni si verificano raramente.

Un ente bancario in grado di impedire la risoluzione del contratto e la chiusura del conto

Come chiudere un conto bancario per una persona giuridica? Questo è di interesse per molti. In conformità con la legge, le banche non hanno il diritto di rifiutare questo al cliente. Tuttavia, ci sono situazioni in cui le banche hanno il diritto di rallentare la procedura di chiusura di un conto, se le operazioni su di esso vengono sospese o se i fondi vengono arrestati. Nel caso in cui non ci siano fondi sul conto arrestato, le banche lo chiudono in modo standard. Se ci sono fondi, potrà chiudere la banca solo dopo che il debito sarà cancellato o la decisione di arresto sarà annullata.

Quindi, come chiudere un conto bancario in una banca legale. faccia?

Documenti richiesti

Per chiudere un conto, devi contattare la banca con l'apposita richiesta. Nel caso di un singolo imprenditore, dovrai inoltre fornire un passaporto. Il rappresentante dell'organizzazione deve preparare una procura che confermi l'autorità della persona. In alcuni casi, alle organizzazioni bancarie viene chiesto di fornire la Carta nella versione attuale. Nel caso in cui la banca abbia emesso un libretto degli assegni in cui sono rimasti degli assegni non utilizzati, sarà necessario restituirlo.

Dichiarazione dila necessità di chiudere il conto legale. facce in banca

La richiesta di chiusura in ogni banca ha le sue caratteristiche. Di norma, i rappresentanti di un istituto di credito consegnano al cliente un modulo di domanda in bianco e un campione della sua compilazione, oppure dettano quali informazioni devono essere inserite dove.

La domanda di chiusura del conto corrente deve contenere i seguenti dati:

1. Nome completo della persona giuridica (nel caso di imprenditore individuale - nome completo).
2. Dettagli dei conti da chiudere.
3. Istruzioni per trasferire i fondi rimanenti nel conto su un altro conto. In questo caso, è importante indicare i dettagli del nuovo account. Inoltre, c'è sempre la possibilità di ricevere i fondi rimanenti in contanti.
4. Informazioni sui libretti degli assegni che verranno restituiti (se emessi).

Come chiudere esattamente un conto legale. a una persona in Alfa-Bank, per esempio?

Sequenza di azioni alla chiusura di un conto bancario

Per chiudere un conto, devi preparare e inviare alla banca una domanda, tutti i documenti necessari, carte aziendali, libretti degli assegni.

Gli esperti consigliano di conoscere in anticipo l'importo del saldo del conto per poter redigere un ordine per il prelievo di contanti o il trasferimento su un nuovo conto. L'istituto di credito dovrà chiudere il conto entro e non oltre il giorno successivo.

La banca ha 7 giorni di tempo per trasferire o emettere il saldo.

In caso di fallimento, il conto viene chiuso in modo simile. Tuttavia, la dichiarazione sula chiusura e un ordine per l'emissione o il trasferimento del saldo devono essere completati dal curatore fallimentare.

Come chiudere un conto in banca in un giurato. persona per procura?

Chiudere un account tramite proxy

Una situazione comune è chiudere un account per procura, soprattutto se l'account è chiuso da una persona giuridica. Un singolo imprenditore può chiudere un conto solo se è presente una procura certificata da un notaio. Per una persona giuridica non è richiesta la verifica da parte di un notaio.

La procura deve contenere informazioni sull'autorità del rappresentante, consentendogli di chiudere il conto. In alcune banche i requisiti per le procure sono diversi, quindi gli esperti consigliano di scoprire in anticipo cosa deve essere esattamente indicato nella procura.

Necessità di notificare all'ufficio delle imposte la chiusura del conto

In precedenza, al momento della chiusura di un conto, il contribuente era obbligato a notificarlo a FSS, PFR, IFTS. A tal fine è stato necessario presentare istanza alle autorità statali entro 5 giorni dalla data di chiusura del conto. Se una persona giuridica ha violato questa regola, è stata multata.

Attualmente, non esiste un tale requisito nella legislazione. Le organizzazioni bancarie inviano autonomamente tutte le notifiche necessarie.

Quale imposta deve essere pagata per chiudere il conto di una persona giuridica con Alfa-Bank?

Procedura per il pagamento delle tasse dopo la chiusura del conto

In conformità con la legge, i singoli imprenditori hanno il diritto di pagare tasse e premi assicurativi dai propri conti (o in contanti) in bancafiliali compilando apposita ricevuta. Le persone giuridiche non avevano tale diritto per molto tempo: potevano pagare solo da un conto corrente. Tuttavia, alla fine del 2016, la legislazione è stata modificata: attualmente, il capo dell'organizzazione, o il suo rappresentante, può pagare le tasse attraverso la cassa di qualsiasi banca, sia essa Alfa-Bank, VTB 24, Tinkoff Bank, Sberbank of Russia o qualsiasi altro istituto bancario.

Abbiamo esaminato come chiudere un conto bancario per una persona giuridica.