Fasi e principi di formazione del portafoglio di investimenti

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Il tema della formazione e della gestione di un portafoglio di investimenti sta guadagnando sempre più popolarità negli ultimi anni. La crisi economica è passata, la gente ha cominciato ad accumulare risparmi. Qualcuno è stato più fortunato e il denaro è stato ereditato. Come sm altire correttamente il denaro differito? Dove investire e non esaurirsi? Cosa sono gli investimenti e come utilizzarli correttamente? Che aspetto ha un portafoglio di investimenti e quali tipi ci sono? Cosa è necessario fare per formare un portafoglio di progetti di investimento?

Cos'è l'investimento?

Il comportamento dell'investitore assomiglia in modo associativo al lavoro di un allenatore. Se consideriamo gli investimenti finanziari come giocatori, il compito dell'investitore è quello di posizionare correttamente in campo ogni membro della squadra. A seconda dei talenti e dei punti di forza, i giocatori avvantaggiano la squadra e portano alla vittoria. Investimenti, strategie e prodotti finanziari ben scelti e ben selezionati sono giocatori preziosi che possono vincere la partita. quandose un membro della squadra viene messo fuori combattimento, il resto della squadra è in grado di lottare per la vittoria.

Gli investimenti in senso classico sono gli investimenti finanziari del cliente. Dove una persona investe i suoi soldi è una questione puramente personale. In generale, aumentare il capitale con l'aiuto di strumenti finanziari è un investimento.

Portafoglio di investimento

Creare una fonte permanente di reddito passivo è compito dell'investitore. Il reddito passivo è il denaro che arriva attraverso il "lavoro" del risparmio (interessi, pagamenti assicurativi, dividendi, ecc.). Un portafoglio di investimento nell'ambiente finanziario è solitamente chiamato un pacchetto di attività dei clienti, in cui varie fonti di reddito passivo sono combinate in un certo modo. Il modo in cui i tipi di titoli e le altre fonti di reddito sono distribuiti in termini percentuali è deciso dal cliente.

Un investitore esperto è alla ricerca del modo più efficiente per gestire gli asset. Sembrerebbe che investire nel business più redditizio sia facile come sgusciare le pere. Ma questa strategia è attraente solo per i principianti. Con l'esperienza arriva la comprensione che il principio principale per formare un portafoglio di investimenti ottimale è il rischio attentamente calcolato. Di norma, la percentuale massima sugli investimenti viene promessa laddove il rischio di perdere investimenti è elevato.

L'investitore esperto non cerca di acquistare i titoli con i rendimenti più elevati. L'obiettivo principale dei suoi investimenti è il minimo rischio e il massimo reddito. Il principio della formazione di un portafoglio di investimento è la liquidità dei fondi, la capacità di prelevare il proprio denaro dalla circolazionein qualsiasi momento, senza il rischio di perderli.

Se utilizzi una fonte di reddito, c'è un alto rischio di non essere in grado di ricevere indietro i soldi in qualsiasi momento conveniente. Di norma, i progetti di investimento ad alto rendimento non offrono tale opportunità fino alla fine del mandato.

Per la sicurezza degli investimenti, si consiglia di utilizzare diversi strumenti finanziari per la formazione del capitale.

Rischi

È impossibile escluderli completamente dal processo di investimento. Motivi di rischio:

• Società sbagliate in cui investire. L'investitore ha scelto l'attività che non avrebbe portato reddito (nuova o in crisi), ha violato il principio della formazione di un portafoglio di investimento.
• Inflazione. Il deprezzamento del contante in percentuale supera il rendimento del patrimonio. È necessario tenere conto di questo punto in anticipo quando si sceglie una strategia.
• Soccombe agli impulsi elementali. Gli investitori esperti sanno di non vendere asset se tutti vendono. Lo stesso vale per lo shopping.

Varietà di portafogli

Non esiste una definizione chiara delle classi di portafoglio. Ciò è dovuto al fatto che la gestione patrimoniale è una questione puramente individuale. Pertanto, gli investitori spesso mescolano strategie diverse per ottenere i massimi risultati. Ogni investitore inesperto ha bisogno di informazioni sui principi di formazione di un portafoglio di investimenti e sulle loro principali varietà.

Tipo di portafoglio di profitto

Dal nome è chiaro che l'enfasi nella strategia di investimento è massimizzare i profitti. Il rischio deveessere minimo. Gli investitori con un tale portafoglio investono in azioni di grandi società statali. A lungo termine, portano il proprietario dal 10 al 25 per cento del reddito passivo. Lo svantaggio di un tale portafoglio è un ampio lasso di tempo. Il calcolo è per una relazione a lungo termine.

Portafoglio di rischio

L'investitore è pronto a rischiare il proprio capitale per ottenere il massimo profitto. Investe nelle azioni delle più recenti società, società in rapida crescita, sviluppi moderni. C'è un' alta probabilità di perdita di capitale se il titolo perde valore.

Per la crescita

Il reddito cresce aumentando il valore dei titoli acquistati. Il principio di formazione di un portafoglio di investimenti dal suo proprietario è il seguente: acquista azioni di società in via di sviluppo attivo che utilizzano le ultime tecnologie. Quando il prezzo dell'azione sale, il proprietario la vende. Il capitale aggiuntivo è formato dalla differenza di prezzo. Il rischio per un tale portafoglio è elevato, quindi viene utilizzato con vantaggio principalmente da investitori esperti.

Bilanciato

Il principio per formare un portafoglio di investimenti ottimale è la conservazione del capitale. Il proprietario acquista titoli di società di fiducia. Il profitto da loro non arriva molto rapidamente, ma non c'è rischio di perdita di capitale. Più un reddito stabile, anche se non abbastanza alto.

A breve termine

Portafoglio ad alto rischio. La formazione di un portafoglio di investimento di titoli avviene con la partecipazione del proprietario a operazioni di massima liquidità. Anche un rapido rimborso è importante. Strumento di questo portafoglioservono come transazioni in valuta, speculazione azionaria.

A lungo termine

La maggior parte dei miliardari conosciuti dal popolo dichiara pubblicamente che questo metodo di accumulazione del capitale è il più affidabile. La finanza è investita in società che portano un reddito stabile. Allo stesso tempo, la redditività diventerà tangibile in 10 anni o più. Un tale portafoglio è adatto a coloro che non necessitano di un prelievo urgente di fondi nei prossimi anni.

Stadi di formazione di un portafoglio di investimenti

Prima di prendere una decisione per iniziare a investire, devi considerare alcuni punti:

1. Non dovresti essere indebitato. Per prima cosa, ripaga tutti i prestiti e distribuisci i debiti agli amici. Nessun "ancoraggio" che possa tirarti indietro da un brillante futuro di investimento.
2. Non puoi investire i tuoi ultimi soldi. In caso di emergenza, potrebbero essere necessari e i beni dovranno essere ritirati. Allora l'intero piano di formazione del capitale andrà in malora.
3. Prepara un airbag finanziario. Si compone di quattro, e preferibilmente sei spese mensili. Questo denaro dovrebbe essere disponibile gratuitamente. Ad esempio, puoi salvarli su una carta di debito a interesse o depositarli su un deposito a breve termine. I fondi possono essere utilizzati solo in caso di emergenza (cambio di lavoro, malattia, spese non pianificate, ecc.).
4. Scegli un broker. Un broker è la società attraverso la quale il denaro viene depositato in un conto di investimento individuale e prelevato da lì. Se non ci sono problemi con il deposito di fondi sul conto, è possibile prelevarli da lìproblematico, ma a condizione che tu abbia un broker inaffidabile. Non dovrebbero esserci ulteriori condizioni illegali (ad esempio, portare un amico al programma). Studia attentamente il contratto.
5. Impara. Investire richiede un costante aggiornamento delle conoscenze. Comunicare con investitori esperti, è utile frequentare corsi di formazione aziendale sul tema degli investimenti. Forniranno un'enorme quantità di informazioni sui principi e le fasi della formazione di un portafoglio di investimenti. Trova la tua fonte di materiale, una con la quale sia conveniente e facile comprendere nuove conoscenze.

E ora è arrivato il momento in cui sei pronto per investire. Puoi iniziare con qualsiasi importo. È possibile aggiungere al conto in un secondo momento, quando arriva l'esperienza nella circolazione dei capitali.

Orientamento al target

Il primo passo nella formazione di un portafoglio di investimenti ottimale è l'obiettivo giusto. Vaghe motivazioni "per guadagnare qualcosa se puoi" - questo non è l'obiettivo. Il risultato finale è determinato dai numeri. Capisci se vuoi aumentare il capitale del 100% o risparmiare per un acconto su un mutuo (totale). Un obiettivo specifico, tangibile e interessante per un investitore per formare un portafoglio di investimenti è la cosa più importante negli affari. Avendo in mente una visione chiara del risultato del proprio lavoro, l'investitore non rischierà in modo insensato il capitale.

Non c'è posto per decisioni impulsive nella sua strategia. L'assenza di rischi ingiustificati dà fiducia che non ci saranno nuovi errori e delusioni negli investimenti. All'inizio puoi ricorrere all'aiuto di un consulente finanziario. Bisognoper capire che non sarà possibile guadagnare subito un reddito elevato in breve tempo è necessaria una conoscenza di base del sistema di investimento. Dopo aver acquisito l'esperienza iniziale, puoi provare a condurre operazioni rischiose.

Strategia di investimento

La seconda fase nella formazione di un portafoglio di investimento di titoli è il corretto riempimento del portafoglio. Di quelli discussi sopra, un investitore esperto si mescola a suo gusto. La scelta consiste essenzialmente in tre strategie standard: aggressiva, passiva o moderata.

La strategia aggressiva implica rischi elevati con la possibilità di ottenere il massimo reddito in breve tempo. Richiede un coinvolgimento costante nel processo e la comprensione di ciò che sta accadendo. Acquisto e vendita continui di beni, reinvestimento. Tale strategia richiede conoscenza, tempo e fondi sufficienti da parte del titolare del conto, il rischio deve essere giustificato.

Con una strategia passiva, l'accumulo è molto più lento. Gli investimenti sono effettuati esclusivamente in società rispettabili. In media, i fondi sono sul conto da più di dieci anni. Di conseguenza, porteranno un reddito elevato stabile.

Una strategia moderata implica l'approccio più ragionevole e interessante: dividere gli asset in più parti in termini percentuali. Laddove una parte va a progetti a lungo termine, vari titoli vengono riscattati con l'aiuto di un altro, un terzo viene depositato su un deposito, un quarto viene investito in assicurazioni sulla vita e così via. Questa strategia protegge l'investitore da tutte le parti. È possibile mantenere la maggior parte del capitale,in caso di investimento non riuscito.

E reddito garantito da ogni fonte di collocamento. Il rischio di perdita in questo caso è minimo. Il grosso del capitale resterà comunque. Va ricordato che non è necessario dividere la capitale in più parti, bastano 8-9. In caso contrario, è difficile tenere traccia di tutte le parti e aumentano i rischi di perdite.

Analisi di mercato

Questa è la terza fase nella formazione di un portafoglio di investimenti finanziari. Familiarizzare con la pratica di investitori esperti, esercitarsi su un conto virtuale. Scegli un broker affidabile, studia lo scambio, prova a imitare le azioni di investitori di successo che consentono ai principianti di guardarli. La formazione e la pratica su piccoli importi formeranno un'esperienza preziosa per investimenti più grandi.

Attività

La quarta delle fasi di formazione del portafoglio di investimenti. Questo modo di aumentare il capitale è buono perché puoi gestire tu stesso le risorse. Il proprietario stesso decide cosa e quanto comprare e quando vendere, dove investirà e dove no. Pertanto, tutti i rischi sono nella responsabilità individuale, non vi è alcun effetto della roulette o di altri giochi d'azzardo. Scegli di investire in un'attività di cui conosci almeno un po'. Si consiglia di scambiare i fondi non allocati con valuta se non ci sono opzioni in cui possono essere allocati.

Monitoraggio

Anche se decidi di utilizzare la fonte di reddito più passiva, la strategia è conservativa e il profitto non è previsto molto presto, vai periodicamente allo scambio e segui cosa succede lì. Potrebbe aver bisogno di qualcosa-quindi acquistare o ridistribuire asset. Non lasciare che le cose vadano da sole. Gli investimenti richiedono la dovuta attenzione.

Come scegliere un broker?

Ci sono regole per selezionare un broker affidabile in modo che non si verifichi una situazione spiacevole inaspettata quando si prelevano fondi. Ecco cosa cercare:

1. Disponibilità di una licenza. È possibile verificare l'autenticità sul sito Web della Banca centrale della Federazione Russa.
2. Avere accesso ai mercati di cui hai bisogno (transazioni in valuta estera nei mercati esteri, mercato dei metalli preziosi, ecc., a seconda delle esigenze).
3. Si consiglia di scegliere un broker tra i leader. Queste aziende hanno il sostegno dello stato. Top 10: BCS, Finam, Renaissance, Otkritie, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank, IT Invest, Kit Finance.
4. Fai attenzione alle commissioni del broker. A seconda della strategia di investimento, alcuni potrebbero non essere adatti.
5. Possibilità di utilizzare un software intuitivo.
6. Scopri i servizi aggiuntivi forniti dal broker. Capacità di utilizzare i servizi di un consulente finanziario, portafogli modello, ecc.

Seguendo queste semplici regole nella scelta di un broker, risparmierai tempo e potrai iniziare a investire più velocemente. Senza dimenticare i principi e le fasi della formazione del portafoglio di investimenti.

Ottimizzazione

Il primo strumento è la diversificazione del portafoglio. La sua essenza si riduce alla distribuzione dei benicome segue: il 50-70% di tutte le finanze viene speso a lungo termine, il 20% per aziende altamente redditizie, ma rischiose. Il saldo viene trasferito su un conto di deposito o scambiato con metallo. È necessario mantenere l'armonia all'interno del portafoglio e non investire in un segmento.

Il secondo modo è la distribuzione delle finanze tra le banche sui conti di deposito. Se l'importo è superiore a 1,4 milioni, non vale la pena mantenere questi fondi in una banca, poiché la somma assicurata aumenterà. Esistono offerte di investimento bancarie già pronte che possono essere utilizzate in alternativa al deposito. In questo caso, il cliente stesso sceglie l'area in cui investirà.

Terzo - l'acquisto di immobili. Particolarmente richiesti sono i progetti in fase di scavo o di costruzione. Il rendimento di tali investimenti è del 30-70% sulla base di una transazione con una vendita dopo il completamento della costruzione.

In chiusura

Cosa dà all'investitore di formare un portafoglio di investimenti ottimale? L'articolo ha fornito raccomandazioni dettagliate. La cosa principale è la sicurezza del capitale. L'uso di un portafoglio combinato porta un reddito prevedibile, la possibilità di una gestione flessibile delle attività monetarie. La liquidità del portafoglio consente di acquistare e vendere rapidamente titoli. Il reddito ricevuto può essere reinvestito e godere dei frutti dell'investimento per molti anni a venire.