"Mosoblbank": problemi e recensioni

2024 Autore: Howard Calhoun | [email protected]. Ultima modifica: 2023-12-17 10:31

Nel 1992, la banca commerciale Vatan ha iniziato ad operare in Daghestan. Dopo essere stata acquistata dai banchieri Viktor e Roman Krestin, l'istituto finanziario si è trasferito a Fryazino e ha cambiato il suo nome in Moscow Regional Bank. Negli anni successivi la composizione degli azionisti è cambiata più volte. Il 97,94% dell'istituto di credito è di proprietà di OJSC Republican Financial Corporation, il resto è distribuito tra privati. Alexander Malchevsky possiede il 70% di OJSC e suo padre Andrzej ha gestito la banca fino al 2011.

Cronologia dello sviluppo

Nel 2005 Mosoblbank è stata ammessa al sistema dei depositi assicurativi. Ciò ha permesso di aumentare il numero delle divisioni a 400 in soli due anni. La qualità della gestione è testimoniata anche dal fatto che nel 2013 la banca ha "adottato" più di 1.000 sportelli automatici, settecento terminali e 4.000 terminali POS, che servivano i clienti con carte Visa e MasterCard. Nel 2011 abbiamo lanciato il nostro sistema di trasferimento di denaro: "MOPS".

Inizio dei guai

I problemi di Mosoblbank sono iniziati nel 2011anno. Poi la Banca Centrale ha proibito di accettare depositi da privati per sei mesi. La direzione non era in perdita e iniziò a offrire le proprie azioni per un importo esiguo. Anche allora, gli esperti avevano una domanda su come un istituto finanziario riesca a pagare interessi così enormi sui depositi.

Nell'agosto 2012, Izvestia ha pubblicato rapporti. Mosoblbank ha avuto il tasso più alto - 19,3%. La direzione ha immediatamente smentito questi dati nelle fonti ufficiali. La banca ha continuato ad attrarre fondi da entità economiche in una percentuale frenetica. Questo non poteva che influenzare il livello del suo sviluppo.

Dati finanziari chiave

Nel 2013, la "National RA" ha assegnato alla banca il rating creditizio più alto - "A +". Il 61,9% del suo patrimonio netto includeva prestiti alle piccole e medie imprese. C'era ancora il 4,8% degli investimenti in Banca Centrale. La banca ha finanziato l'81% delle sue passività utilizzando fondi raccolti da privati. L'importo totale delle riserve è del 9%. L'importo del capitale è di 18,8 miliardi di rubli. Mosoblbank ha agito come donatore sul mercato interbancario. Con tali indicatori, ha ottenuto l'8° posto in Russia e il 7° a Mosca.

Mosoblbank: problemi nel 2014

2014-07-05 Vedomosti ha riferito che attraverso una delle banche più grandi e di maggior successo di Mosca, 60 miliardi di rubli sono stati prelevati in modo fraudolento dai conti delle filiali. La direzione di Mosoblbank ha immediatamente negato queste informazioni e ha intentato una causa presso il tribunale arbitrale di Mosca contro il proprietario del giornale.

2014-19-05 I media hanno riferito che la Banca centrale ha deciso di sanificare tre istituti contemporaneamente: Mosoblbank, Inresbank e Finance Business Bank. Tutti loro appartengono alla famiglia Malchevsky. La Banca Centrale stanzierà 117 miliardi di rubli per risolvere il problema. sanatorio - SMP. La dichiarazione ufficiale è apparsa un paio di giorni dopo, seguita da informazioni sulla stampa sui programmi di riciclaggio di denaro.

Come è successo

Durante l'indagine, la Banca centrale ha rivelato uno schema di riciclaggio di dengue. Mosoblbank, avendo restrizioni da parte dell'autorità di regolamentazione, ha continuato ad attrarre depositi. Ma non li ha depositati sui conti, ma li ha portati sul bilancio delle società collegate.

Tecnicamente, lo schema è il seguente. Nel pomeriggio viene concluso un normale contratto di deposito con il depositante. La sera dello stesso giorno, la banca lo chiude unilateralmente e trasferisce il denaro dal saldo. Il depositante può in qualsiasi momento reclamarli. Ma sul bilancio non saranno visibili. Secondo i risultati finanziari del 2014, la banca ha attratto depositi per un totale di 19,5 miliardi di rubli. Questa cifra non è cambiata negli ultimi due anni. A causa della situazione atipica, i pagamenti DIA possono essere diverse volte superiori agli importi riflessi nel bilancio. Durante la riorganizzazione, gli ex proprietari - la famiglia Malchevsky - trasferiranno tutti i loro beni a SMP. Mosoblbank non riconosce problemi e problemi legati al riciclaggio di denaro.

Come è iniziato tutto

È possibile che nessuno sapesse della frode, se non fosse stato per il caso. Uno dei depositanti di Mosoblbank si è rivelato esserefunzionario di banca centrale. Notò che i depositi emessi il giorno prima erano stati ritirati integralmente nei rami delle città vicine. Come l'indagine ha mostrato in seguito, ogni notte software lanciato appositamente risolveva contratti e ne stipulava di nuovi per investimenti in azioni di RKF OJSC, il principale azionista della banca. L'ulteriore destino del denaro è sconosciuto. Parte dei fondi è stata trovata sui conti della LLC "Rus". Questo è un parco equestre. Gli investimenti, va detto, sono dubbi. Periodo di ammortamento - 15 anni. La Banca Centrale sta ora cercando soluzioni al problema che l'Agenzia per l'assicurazione dei depositi sta aspettando e la polizia ha deciso di ritirarsi.

L'istituto di credito ha quasi battuto il record nell'importo assegnato per la riabilitazione. Nel 2008, la Banca Centrale ha inviato a VTB 295 miliardi di rubli russi per la riabilitazione della Banca di Mosca. Ed ecco i problemi che Mosoblbank e i suoi sanatori stanno vivendo oggi: nel registro dei depositanti alcuni nomi veri sono stati sostituiti da nomi fittizi. La DIA dovrà condurre un'ulteriore indagine. Ciò aumenterà invariabilmente il divario di bilancio.

Recensioni dei clienti: Mosoblbank

I problemi di un istituto finanziario vengono discussi attivamente su Internet. A giugno, sono emerse informazioni secondo cui la banca non stava restituendo depositi. Ma non tutto. Il divieto include depositi aperti dopo il 2014-01-02 (per un importo di oltre 700 mila rubli). "Mosoblbank" spiega i problemi con i pagamenti sui depositi eseguendo la procedura di riorganizzazione. Secondo il nuovo regolamento, se l'importo dei fondi non supera i 700 mila rubli,quindi il cliente può prelevare solo 100mila al giorno. In caso contrario, è necessario scrivere una domanda alla banca. È considerato da una commissione speciale. In questo momento, vengono controllati il contratto e i documenti primari, che confermano il fatto di aver ricevuto denaro sul conto. Allo stesso tempo, tali richieste non sono accettate dalle filiali di tutte le città.

Questa innovazione ha causato molta indignazione da parte dei clienti. La situazione è ulteriormente aggravata dall'incompetenza del personale. Ciò è particolarmente vero per le filiali dell'istituto finanziario Mosoblbank (Samara). I problemi dei clienti in questa città sono i più comuni. Le persone indignate hanno letteralmente inondato di lamentele il ramo di Samara del frutto dell'ingegno di Malchevsky.

Quindi, per molto tempo, la banca ha accettato le bollette senza commissioni. Ma secondo il feedback dei clienti, ora le cose sono cambiate. Molte persone si lamentano del fatto che il cartello con l'importo della commissione appaia dopo aver effettuato le banconote al terminal self-service. In questo caso, in caso di rifiuto di effettuare un pagamento, l'importo dei fondi depositati nel terminale non verrà restituito. A qualsiasi reclamo su questo tema, i dipendenti assicurano che questo non può essere. Se il cliente rifiuta di pagare, la banca gli restituirà il denaro. Ma sono poche le persone che vogliono controllare questa affermazione rischiando la cifra di 6.000 rubli.

Mosoblbank sta cercando di risolvere i problemi sorti quest'anno in diversi modi. In particolare, molti clienti si lamentano di non poter ricevere denaro nemmeno su una cambiale. Investitori che terminanocontratto di deposito prima della sua data di scadenza, generalmente non ricevono denaro. La banca Mosoblbank spiega problemi di questo tipo con le azioni di un sanatorio. Poiché l'SNP non può in alcun modo compilare un registro dei depositanti, l'istituto finanziario non può restituire il denaro.

CV

Una delle più grandi banche russe è stata oggetto della riorganizzazione della Banca centrale. A seguito dell'indagine, è stato rivelato che l'istituto finanziario ha prelevato 60 miliardi di rubli dal bilancio. Questo importo è stato trasferito tramite i conti di RFK OJSC al saldo delle imprese dubbie. Ora la DIA sta cercando di compilare un registro corretto dei depositanti e i clienti stanno cercando di prelevare denaro dalla banca.